Накопление золота было самым популярным вложением богатых на протяжении всей истории, и золото остается самым популярным вложением среди всех драгоценных металлов. Золото равноценно, его легко носить с собой и принято во всем мире. В этой статье описаны четыре способа инвестирования в золото. Лучшие варианты различаются для каждого человека и зависят от суммы денег, которую вы можете инвестировать, ваших инвестиционных целей, риска, который вы можете принять, и того, как долго вы собираетесь хранить свое золото.
Шаг
Метод 1 из 5: покупка использованного золота
Шаг 1. Управляйте своим риском
Сбор и хранение использованного золота стало довольно популярной инвестиционной стратегией. Поскольку цены на золото неуклонно растут, покупка использованного золота - это способ инвестирования в золото с низким уровнем риска.
- Срок инвестирования: Варьируется
- Инвестиционный характер: Низкий риск - Золото - самый безопасный вариант инвестирования, и потенциальная прибыль намного перевешивает небольшие риски.
- Профиль инвестора: Идеально подходит для начинающего инвестора в золото или для тех, кто только начинает готовиться к трудным временам.
Шаг 2. Начнем с семьи
Спросите членов семьи и друзей, которые хотят выбросить свое золото. Почти у каждого есть сломанное ожерелье или кольцо, несоответствующие серьги и другие формы использованного золота, которые они хотят продать. Договоритесь о цене, которой они будут довольны, но не забудьте подумать о выгодах для вас.
Шаг 3. Разместите объявление в газете
Разместите объявление в специальном разделе, а также в разделе предложений вашей местной газеты. Большинство людей, которые видят рекламу в разделе с предложением помощи, испытывают финансовые трудности, поэтому размещение рекламы с предложением купить их товары может дать хорошие результаты.
Шаг 4. Разместите объявление на Craigslist
Это похоже на газетную рекламу, но она бесплатна и может привлечь больше людей.
Шаг 5. Отслеживайте интернет-аукционы
Золотые предметы обычно продаются по цене ниже стоимости самого использованного предмета, что делает их хорошим инвестиционным инструментом. Не забудьте учесть налоги или стоимость доставки перед подачей заявки.
Шаг 6. Постройте отношения с местными владельцами благотворительных магазинов
Предоставьте свою контактную информацию, чтобы они могли связаться с вами, когда кто-то продаст золото в комиссионный магазин. Некоторые небольшие магазины не могут производить аффинаж или не хотят покупать и продавать использованное золото.
Метод 2 из 5: покупка чистого золота
Шаг 1. Купите чистое золото
Страны по всему миру продолжают тратить деньги, которых у них нет, вызывая экономическую нестабильность. Твердое золото - единственная защита от этой нестабильности.
- Срок инвестирования: Долгосрочная перспектива - Даже если экономика улучшится, инфляция также вырастет. Какие активы могут защитить от инфляции? Золото.
- Инвестиционный характер: Низкий риск: Эксперты сходятся во мнении, что инвестиционная пирамида строится на золотых слитках.
- Профиль инвестора: Подходит для новых инвесторов.
Шаг 2. Решите, какой тип инвестиционного класса из чистого золота вы хотите купить
Вы можете выбирать между золотыми монетами, золотыми слитками и золотыми украшениями.
-
Золотые монеты: Исторические монеты (до 1933 года обычно имеют самую высокую ценность, потому что они имеют историческую ценность, отличную от стоимости самого золота.
- Примерами исторических золотых монет, которые не продаются по непомерно высокой цене, превышающей цену золота, потому что они содержат только 90 процентов золота, являются британский суверен, Британская Гвинея, испанский эскудо, 20 и 40 французских франков, 20 швейцарских франков и орлы (10 долларов), Half-Eagles (5 долларов) и American Double Eagles (20 долларов).
- Исключение составляют британский соверен и золотая монета «Американский орел» с содержанием золота 91,66% или 22 карата. Среди других золотых монет - канадский кленовый лист, австралийский кенгуру, южноафриканский крюгерранд (который положил начало всей индустрии инвестиций в золотые монеты) и 24-каратный австрийский филармонический оркестр.
- Золотой слиток: Золото также продается в виде слитков, содержание золота в которых обычно составляет от 99,5 до 99,9 процента. Известные переработчики золота включают PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey и Metalor. Вы увидите имена этих переработчиков золота на золотых слитках, которые вы покупаете.
- Золотые украшения: Одним из недостатков покупки золотых украшений в качестве инвестиций является то, что вам также придется платить за качество изготовления и популярность дизайна золотых украшений. Любые ювелирные изделия весом менее 14 карат не подходят для инвестиций, и цена перепродажи будет покрываться ценой на переработку, которую вам придется сделать. С другой стороны, вы можете получить антикварное или старое золото по очень низким ценам на домашних распродажах или аналогичных аукционах, если их стоимость не осознается людьми или никто не предлагает достаточно высокую цену. Старые украшения имеют более высокую ценность из-за уникального процесса обработки, поэтому это может быть прибыльным и интересным способом сбора золота.
Шаг 3. Выберите желаемый вес золота
Конечно, чем тяжелее золото, тем выше цена. О чем вы никогда не должны забывать, так это о том, что вы умеете их безопасно хранить.
- Золотая монета «Американский орел» и другие перечисленные выше монеты имеют четыре веса: 1 унцию, 0,5 унции, 0,25 унции и 0,10 унции.
- Золотые слитки обычно продаются по унциям и состоят из слитков 1, 10 и 100 унций.
Шаг 4. Найдите источник, продающий чистое золото
Часто золотые монеты и слитки продают продавцы золота, брокеры и банки. Оценивая торговцев золотом, обратите внимание на то, как долго они работают, имеют ли они сертификаты и их инвестиционные особенности.
- Ювелиры продают золотые украшения, но если вы решите купить этот вид золота, убедитесь, что вы выбрали магазин, который хорошо известен и работает уже долгое время.
- Аукционы могут быть еще одним источником золотых украшений, но учтите, что выставленные на аукцион предметы обычно продаются как есть, и вам придется взвешивать их самостоятельно.
Шаг 5. Узнайте текущую рыночную цену на золото
Как только вы найдете цену, сверьте цену хотя бы с одним другим надежным источником, и еще лучше, если вы сверите ее с несколькими другими источниками.
Шаг 6. Постарайтесь купить монеты или золотые слитки по цене доминирующего рынка или ниже, плюс плата за обслуживание в размере примерно одного процента
Большинство продавцов золота устанавливают минимальные закупочные цены, цены на доставку и транспортировку, а также предлагают оптовые скидки.
Шаг 7. Прежде чем платить за чистое золото, запросите квитанции на все покупки и подтвердите дату доставки
- Если вы покупаете украшения, храните все чеки в надежном месте. Если вы покупаете его на аукционе, не забудьте добавить применимые сборы за обслуживание и налоги с продаж.
- Храните твердое золото в надежном месте, если возможно, в хранилище. Это очень важный аспект инвестирования в твердое золото, потому что безопасность вашей инвестиционной стратегии ограничена безопасностью вашей стратегии депозита. Инвестируйте в механизм безопасности высокого уровня или попросите компанию сохранить его для вас.
Метод 3 из 5: покупка фьючерсного контракта на золото
Шаг 1. Думайте наперед
Люди, которые готовы рисковать, предпочтут инвестировать в фьючерсные контракты на золото. Однако следует отметить, что этот метод больше похож на спекуляцию, чем на инвестирование, что почти то же самое, что и азартные игры.
Шаг 2. Срок инвестирования:
Варьируется - в общем, инвестирование в фьючерсные контракты на золото эквивалентно краткосрочному прогнозированию будущей цены на золото. Однако многие опытные инвесторы инвестируют и реинвестируют свои фьючерсные контракты на золото на протяжении многих лет.
- Инвестиционный характер: Высокий риск - фьючерсные контракты на золото очень волатильны, и неопытные инвесторы могут потерять много денег.
- Профиль инвестора: Подходит для опытных инвесторов; Очень немногие начинающие инвесторы могут заработать на фьючерсных контрактах на золото.
Шаг 3. Откройте фьючерсный счет в торговой фирме
С фьючерсными контрактами вы можете установить более высокую стоимость золота, чем наличные деньги, которые у вас есть.
Шаг 4. Вложите капитал, который вы можете позволить себе потерять
Если цена на золото упадет, после расчета комиссии вы можете заплатить больше, чем вложили.
Шаг 5. Купите фьючерсный контракт на золото
Фьючерсный контракт на золото - это юридически обязывающее соглашение о будущей поставке золота по заранее согласованной цене. Например, вы можете купить 100 унций золота. стоимостью 46 600 долларов по двухлетнему контракту по цене 3 процента от его стоимости, или 1350 долларов.
Шаг 6. Фирмы, торгующие сырьевыми товарами, взимают комиссию за каждую транзакцию
- Каждая торговая единица на COMEX (товарной бирже) эквивалентна 100 тройским унциям.
- Электронная торговля на Чикагской торговой палате (e-CBOT) - еще один способ торговли золотом.
Шаг 7. Подождите, пока истечет срок действия вашего контракта
Только тогда вы сможете зафиксировать прибыль или оплатить убытки. Инвестор может обменять свой фьючерсный контракт на физическое золото, что называется EFP (обмен на физическое золото). Однако большинство инвесторов балансируют / ликвидируют свои торговые позиции до истечения срока контракта, вместо того, чтобы получать или поставлять физическое золото.
Шаг 8. Когда вы покупаете фьючерсный контракт на часть стоимости соответствующей собственности, вы, по сути, рискуете изменением цены собственности
Вы можете заработать много денег, покупая фьючерсные контракты на золото, если они вырастут в цене по отношению к вашей валюте, но если они упадут, вы можете потерять все свои инвестиции и, возможно, даже больше (если ваши фьючерсные контракты не будут проданы кому-то еще, когда вы нет денег нужно). достаточно). Это способ застраховаться от риска или спекуляции, но не способ увеличения сбережений.
Метод 4 из 5: покупка золотых паевых инвестиционных фондов
Шаг 1. Использование золотых паевых инвестиционных фондов
Золотые паевые инвестиционные фонды предназначены для отслеживания цен на серебро и золото и обычно покупаются через биржевых маклеров. Это похоже на производный контракт, который отслеживает цены, но разница в том, что вы не владеете связанным золотым активом, если вы инвестируете сюда.
Шаг 2. Двумя типами золотых паевых инвестиционных фондов являются золотодобывающие компании Market Vectors и молодые золотодобытчики Market Vectors
-
- ПИФ Market Vectors Gold Miners стремится воспроизвести (без учета затрат и расходов) производительность и цену индекса Arca Gold Miners Нью-Йоркской фондовой биржи. В его портфеле есть золотодобывающие компании разных размеров по всему миру.
- Паевой инвестиционный фонд Market Vectors Junior Gold Miners. Этот паевой инвестиционный фонд, открытый в 2009 году, пользуется большой популярностью среди инвесторов, ищущих косвенный доступ к золотым активам. Подобно Gold Miners, Junior Gold Miners фокусируется на небольших компаниях, которые вовлечены в поиск новых источников золота. Поскольку компания еще не очень хорошо зарекомендовала себя, риск возрастает.
- Время инвестирования: Краткосрочный - ежегодно взимается комиссия, которая вычитается из суммы инвестированного вами золота, что делает этот метод менее привлекательным.
- Инвестиционный характер: Умеренный риск - поскольку инвестиции в золотые паевые инвестиционные фонды обычно осуществляются на короткий период времени, риск можно свести к минимуму.
- Профиль инвестора. Обычно для защиты фондов, дневных трейдеров и других опытных инвесторов.
Шаг 3. Использование брокера
Используйте того же брокера, что и биржевой маклер или общий паевой инвестиционный фонд, для покупки акций золотого паевого инвестиционного фонда, такого как GLD и IAU на Нью-Йоркской фондовой бирже. Золотой паевой инвестиционный фонд предназначен для отслеживания цен на золото при сохранении ликвидности акций.
- Обратите внимание, что с золотыми паевыми фондами вы не можете физически управлять золотом. Поэтому некоторым советникам по золоту этот метод не нравится.
- Другой недостаток заключается в том, что золотые паевые инвестиционные фонды торгуются как акции, и вам, возможно, придется заплатить комиссию, чтобы открыть позицию на покупку или продажу. Кроме того, необходимо сообщать обо всех полученных вами приростах капитала и платить налоги.
Метод 5 из 5: Относительно инвестиций в золото
Шаг 1. Определите, почему вы инвестируете в золото
Если у вас есть средства для инвестирования, важно понимать, почему люди инвестируют в золото, чтобы вы могли убедиться, что это то, что вам нужно. Поймите, что золото обычно используется в качестве средства сбережения и защиты инвестиций. Основные причины инвестировать в золото:
- Спрос на золото всегда высок. Золото - это материальный объект, которым всегда можно торговать, не учитывая его популярность в будущем. Сравните это с антиквариатом и предметами коллекционирования, ценность которых зависит от колебаний моды и тенденций.
- Владение золотом может защитить вас от ослабления валюты или от инфляции. Многие страны начали инвестировать в золото, когда экономический рост начал снижаться; чем больше у экономики долга, тем выше цена на золото.
- Золото может быть вашим «оружием», когда вы хотите диверсифицировать свой инвестиционный портфель. По мнению финансовых экспертов, диверсификация считается лучшей причиной владения золотом. Это обеспечивает надежное управление финансами и не позволяет рисковать всеми вашими инвестициями в одном месте.
- Золото - мощный способ защитить богатство в течение длительного периода времени (при условии, что вы храните его в безопасности).
- Во времена гражданской нестабильности золото - это способ защитить ваши активы, так как его легко носить и спрятать, и вы можете использовать его, когда все ваше имущество потеряно.
подсказки
- Поскольку цена на золото обычно имеет драматический цикл, в зависимости от различных факторов, влияющих на его спрос и предложение, довольно сложно оценить золото в условиях постоянно обесценивающейся бумажной валюты. Один из способов оценить золото - сравнить его с ценами на акции, которые обычно легче оценить (балансовая стоимость, сила прибыли и видимые дивиденды). Взгляните на соотношение Доу / Золото с 1885 по 1995 годы:: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Отношение Доу / Золото - это отношение промышленного индекса Доу-Джонса («Доу») к цене золота за унцию или количеству унций золота, которое Доу может купить. Высокое отношение Доу / Золото означает высокие цены на акции и низкие цены на золото, в то время как низкое отношение означает высокие цены на золото и низкие цены на акции. Если мы посмотрим на график выше и его восходящую кривую, можно сделать вывод, что акции могут покупать больше золота в долгосрочной перспективе (например, за время жизни инвестора), другими словами Акции - лучшая долгосрочная инвестиция, чем золото. Однако были длительные периоды, когда золото превосходило акции, например, в 1929-1942 и 1968-1980 годах. Люди, которые покупали акции на пике своего развития в 1929 году, когда отношение Доу / Золото было почти 20, все еще не получали обратно свои инвестиции по сравнению с золотом до 2011 года, когда соотношение Доу / Золото было около восьми. С другой стороны, инвесторы, которые боялись покупать акции и покупали золото в разгар 1980-х, когда соотношение Доу / Золото было почти равным единице, упускали возможность всей жизни приумножить свои деньги как минимум в восемь раз. Чтобы избежать таких ошибок, вы можете посмотреть на соотношение Доу / Золото: покупать акции и продавать золото, когда текущее соотношение Доу / Золото значительно ниже исторической линии тренда (которая сегодня в среднем составляет 20 и продолжает расти), и продавать акции. и покупайте золото, когда соотношение Доу / Золото намного выше исторической линии тренда.
- Термин «карат» относится к массе, а «карат» - к чистоте.
- Коллекционирование старинного золота может дать преимущество, основанное на его исторической ценности; однако вы можете столкнуться с юридическими проблемами, включая получение разрешений на владение и т. д. Покупка на черном рынке не только незаконна, но и неэтична; большинство стран считают антиквариат собственностью всего человечества, а не отдельных лиц.
- Размер комиссии по фьючерсным контрактам на золото является предметом переговоров.
- Не платите слишком много за золото. Имейте в виду, что исторически цена на золото колебалась в районе 400 долларов за унцию с учетом инфляции (см. График цен на золото за 650 лет здесь: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), но в периоды из-за неопределенности или экономического спада цена обычно растет, что вызывает пузырь. По мере восстановления экономики цена на золото вернется к своей нормальной цене.
- Покупка чистого золота ограничена будними днями с 9:00 до 17:00 по восточному стандартному времени.
- Если вы храните золото дома, инвестируйте в сейф, который достаточно безопасен и заботится о нем, например, прибейте свое хранилище к полу, которое не видно снаружи, не записывайте комбинацию клавиш на наклейке. на стороне свода и т. д. Огнестойкий сейф значительного размера обычно дешевле, чем унция золота (1694 доллара за унцию по состоянию на 5 сентября 2012 г.), и может использоваться для хранения важных документов, таких как паспорта, карточки социального страхования и т. Д.)
Предупреждение
- Не говорите людям, что инвестируете в золото. Это может сказать вам, что он есть у вас дома или в другом месте, столь же опасном. Говорите только тем людям, которым нужно знать, например, супругам, наследникам и т. Д.
- Вы платите комиссию за «коллекционные» монеты. Предположим, что коллекционная монета состоит из двух отдельных частей: ее стоимости в золоте и ее коллекционной стоимости. Нет никакой гарантии, что они будут двигаться в одном направлении. Если ценность монеты определяется прежде всего ее коллекционной стоимостью, подумайте, хотите ли вы инвестировать в монеты или предметы коллекционирования.
- Никогда не платите за золотые слитки намного выше рыночной цены (обычно сборы, превышающие базовую цену золота более чем на 12 процентов, слишком дороги).
- Как и в случае с любыми инвестициями, будьте готовы потерять деньги. Стоимость такого товара, как золото, со временем будет колебаться, и возможно снижение стоимости ваших инвестиций. Проконсультируйтесь с финансовым консультантом, прежде чем вкладывать деньги в то, с чем вы не очень знакомы.
- Золото стоит дорого, и хранение его в больших количествах требует от вас заботы о его безопасности.
- Убедитесь, что вы можете сказать, что золото, которое вы покупаете, подлинное.
- Золото само по себе не дает результатов (таких как выплата дивидендов или другие способы получения дохода, такие как акции или облигации, кроме изменения цены за унцию. Владение золотом - это то же самое, что сбережение на будущее, но вам все равно необходимо убедитесь, что вы всегда правильно управляете деньгами.
Источники и цитаты
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
