Когда вы покупаете акции, это означает, что вы покупаете небольшую часть компании. Двадцать лет назад основной способ покупки акций основывался на советах брокера. Теперь любой, у кого есть компьютер, может покупать или продавать акции через услуги фондовой фирмы. Если вы новичок в покупке акций, это может показаться слишком запутанным. Однако, обладая небольшими знаниями, вы можете покупать свои собственные акции, а также получать выгоду от инвестирования.
Шаг
Часть 1 из 3: Определение основы для инвестирования
Шаг 1. Определите свои цели
Найдите время, чтобы подумать, почему вы рассматриваете возможность инвестирования в фондовый рынок. Вы инвестируете в создание будущего фонда для чрезвычайных ситуаций, покупаете дом или оплачиваете университетские расходы? Вы инвестируете на пенсию?
- Мотивационное письмо - хорошая идея. Попробуйте рассчитать его в рупиях с учетом суммы денег, необходимой для достижения цели.
- Например, покупка дома может потребовать внесения первоначального взноса и затрат на закрытие в размере 4 000 000,00 долл. Между тем затраты на выход на пенсию могут составить 1 000 000,00 долл. США или выше.
- У большинства людей есть несколько инвестиционных целей. Эти цели обычно различаются по приоритетности и срокам. Например, вы можете купить дом через три года, оплатить образование вашего ребенка через пятнадцать лет и выйти на пенсию через тридцать пять лет. Документирование этих инвестиционных целей прояснит ваши мысли и поможет сосредоточиться на них.
Шаг 2. Определите ваши временные рамки
Инвестиционная цель будет определять время инвестирования. Чем дольше длится вложение, тем выше вероятность получения прибыли.
- Если ваша цель - купить дом через три года, то необходимые временные рамки или «инвестиционный горизонт» будут довольно короткими. Если вы хотите инвестировать в управление своим пенсионным фондом через 30 лет, это означает, что ваш инвестиционный горизонт намного длиннее.
- Индекс S&P 500 - это коллекция из 500 наиболее торгуемых акций. Было всего четыре десятилетних периода с 1926 по 2011 год, когда S&P 500 в целом понес убытки. При периоде владения пятнадцатью годами и более эти акции не несут убытков. Если бы вы купили и держали эти акции в течение длительного времени, вы бы заработали деньги.
- Напротив, удержание S&P 500 всего один год привело к убыткам в 24 раза за 85-летний период с 1926 по 2014 год. Акции очень волатильны в краткосрочной перспективе. Следовательно, краткосрочные инвестиции более рискованные, чем долгосрочные. Вы можете заработать больше денег, если будете хорошо инвестировать, но потеряете все, если инвестируете плохо.
Шаг 3. Понять свою терпимость к риску
Все вложения рискованные. Всегда существует вероятность того, что вы потеряете часть или все свои деньги, а также акции. Вы никогда не получите гарантированного возврата инвестиций или возврата первоначального капитала. То, насколько вы можете позволить себе риск, называется вашей «толерантностью к риску».
- Прежде чем делать какие-либо инвестиции, задайте себе вопрос: «Если случится что-то плохое, насколько я готов потерять деньги и в какой сумме?»
- В большинстве случаев чем рискованнее что-то, тем выше потенциальная прибыль. Однако вероятность потери также увеличивается.
- Например, инвестиция, стоимость которой вы ожидаете удвоения стоимости за месяц, более рискованна, чем инвестиция, которая вырастет до той же стоимости за десять лет.
- Знайте, что любые вложения не стоят потери сна ночью. Если для достижения цели вам необходимо чувствовать себя некомфортно, пересмотрите свою цель. Затем настройте временные рамки или цели.
- Например, представьте, что ваша цель - накопить достаточно денег, чтобы получить первоначальный взнос в размере 400 долларов и купить дом за 250 миллионов долларов за 3 года. Вы можете пересмотреть эту цель, чтобы достичь 300000000 индонезийских рупий для дома стоимостью 2,000,000,000 индонезийских рупий через 3 года. Или рассмотрите более длительный таймфрейм. Например, цель заработать 400 000 долларов на покупку дома за 250 миллионов долларов за 5 лет может иметь больше смысла. Вы также можете комбинировать методы уменьшения цели и увеличения сроков.
- Одно из главных правил инвестирования - по возможности избегать потерь. Не рискуйте излишне ради достижения своих целей.
Шаг 4. Рассчитайте вложения, необходимые для достижения цели
Воспользуйтесь одним из бесплатных калькуляторов выхода на пенсию или инвестиционных калькуляторов, которые вы можете найти в Интернете. Рассчитайте норму прибыли, которую вы должны заработать, и инвестиции, необходимые для достижения ваших целей.
- Например, представьте, что вам нужно 300 000 долларов в течение трех лет, но вы можете инвестировать только 500 долларов в месяц. Чтобы достичь поставленной цели, вы должны зарабатывать 38,2% прибыли от этих инвестиций каждый год. Это означает, что вы должны пойти на очень высокий риск. Большинство людей обычно считают такое вложение плохим решением.
- Лучше увеличить срок до четырех с половиной лет. Эта цель более разумна и может обеспечить безопасную норму прибыли в размере 4,8% в год.
- Вы также можете увеличить свои ежемесячные инвестиции с 5 000 000,00 индонезийских рупий до 7 750 000,00 индонезийских рупий. Таким образом, будет достигнута цель в 300 000 000,00 индонезийских рупий за счет нормы прибыли 5,037% в год.
- Или вы можете снизить свою финансовую цель с 300 000 000,00 индонезийских рупий через 3 года до 196 2100 000,00 индонезийских рупий за то же время, продолжая при этом инвестировать 5 000 000,00 индонезийских рупий в месяц. Для достижения этой цели ваша ставка прибыли должна составлять всего 6% в год.
Часть 2 из 3: Выбор инвестиций
Шаг 1. Разберитесь в различных типах инвестиций
Следующая задача - выбрать наиболее подходящий вам вид вложения. Первым важным шагом является понимание различных типов доступных инвестиций.
- Вы можете покупать акции определенных компаний. Покупка акций компании означает, что вы также являетесь ее владельцем. В результате прибыль, которую вы получите, будет такой же, как у владельца любого бизнеса. Если компания получает увеличение продаж, прибыли и доли рынка, стоимость компании обычно возрастает. Это очень верно, особенно в течение длительного периода времени.
- В краткосрочной перспективе рыночная цена компании зависит от того, как люди думают о будущем компании. Эмоции, слухи и представления могут вызвать изменение ценностей. Цена покупки и продажи будет определять, получите вы прибыль или нет.
- Вы также можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды позволяют многим людям вместе инвестировать в различные типы акций. Результат - меньший риск, но и меньшая доходность, особенно в краткосрочной перспективе.
- В последние годы биржевые фонды (ETF) стали популярным выбором. Многие называют его «индексным фондом». Такие фонды похожи на паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды - это портфели акций, которые обычно не контролируются менеджерами. Большинство из них пытаются скопировать движение цены индекса, такого как S&P 500, Vanguard Total Stock Market или iShares Russell 2000.
- Как и отдельные акции, ETF торгуются на рынке. Стоимость этого ETF может измениться за день.
- Некоторые ETF торгуют акциями определенных отраслей, сырьевыми товарами, облигациями или валютами.
- Одним из преимуществ индексных фондов является то, что их вложения разнообразны. Инвестиции здесь отражают различные инструменты, составляющие индекс. Некоторые индексные фонды также можно приобрести за небольшую комиссию или без нее. Таким образом, такой индекс - доступный способ инвестирования.
Шаг 2. Разберитесь с ключевыми терминами
Многие люди полагаются на финансовые новости, чтобы понять динамику различных акций или рынка в целом. Чтобы максимально использовать эти источники информации, вы должны понимать несколько ключевых терминов.
- Прибыль на акцию / прибыль на акцию: часть прибыли компании выплачивается акционерам. Если вы надеетесь получить дивиденды от своих инвестиций, это важно знать!
- Рыночная капитализация («рыночная капитализация»): общая стоимость всех акций компании. Эта стоимость представляет собой общую стоимость компании.
- Соотношение рентабельности капитала / рентабельности: сумма дохода, полученного компанией, по отношению к сумме, вложенной акционерами. Это число полезно для сравнения различных фирм в одной отрасли, чтобы определить, какая из них наиболее прибыльна.
- Бета: измерение волатильности (волатильности рынка) относительно рыночной ситуации в целом. Это полезная мера для изучения риска. Как правило, значение бета-версии ниже 1 указывает на довольно низкую волатильность. Значение выше 1 указывает на более высокую волатильность.
- Скользящее среднее: средняя цена за акцию нескольких компаний за определенный период времени. Это полезно для определения того, является ли текущая цена акций подходящей ценой для транзакции.
Шаг 3. Обратите внимание на аналитика
Анализ акций может занять много времени и сбить с толку, особенно для новичков. Поэтому вы можете воспользоваться исследованиями аналитиков. Обычно аналитики внимательно следят за определенными компаниями, чтобы проверить их эффективность.
- Существует несколько надежных бесплатных сайтов, на которых можно найти краткий обзор мнений аналитиков по нескольким компаниям.
- Аналитики часто дают краткие советы (пару слов) по каждой конкретной акции. Некоторые из них говорят сами за себя, например «покупать», «продавать» или «удерживать». Другие, например, «отстающие в секторе», не очень интуитивны.
- Разные аналитические фирмы используют разные слова, чтобы делать предложения. Финансовые сайты обычно предоставляют руководство, объясняющее термины, используемые каждой фирмой.
Шаг 4. Определите свою инвестиционную стратегию
После сбора информации пора подумать об инвестиционной стратегии. У всех инвесторов разный подход, и необходимо учитывать несколько факторов.
- Разнообразие инвестиций. Разнообразие или диверсификация - это степень, в которой деньги делятся между разными типами инвестиций. Вложение всех денег всего в несколько компаний может принести хорошие результаты, если эти компании тоже хорошо работают. Однако это означает, что вам грозит больший риск. Чем разнообразнее ваши вложения, тем меньше риск.
- Компаундирование (доход от предыдущих доходов). Это последовательное реинвестирование всего получаемого дохода. Если вы инвестируете прибыль, вы получите больший доход в зависимости от первоначального дивиденда. У некоторых компаний есть программы, позволяющие делать это автоматически.
- Инвестирование против трейдинга (трейдинга). Инвестиции - это долгосрочная стратегия, цель которой - зарабатывать деньги на основе долгосрочных темпов роста. Цены будут колебаться, но ожидается, что они будут расти в течение более длительного периода времени. Между тем торговля - более активный процесс. Этот процесс включает в себя попытку выбрать акции, цена которых в краткосрочной перспективе вырастет, а затем быстро их перепродать. Такой подход «покупай дешево, продавай дорого» может дать большую прибыль, но требует постоянного внимания и более высокого риска.
- Трейдеры (люди, которые торгуют) пытаются играть с эмоциями людей по поводу компании, обсуждая движение цен на основе ее истории. Их цель - купить, когда цена поднимется, и продать его, прежде чем цена начнет падать. Краткосрочная торговля сопряжена с высоким риском и не для начинающих инвесторов.
Часть 3 из 3: Покупка первых акций
Шаг 1. Рассмотрите возможность использования брокера, предлагающего полный спектр услуг
Есть много способов купить акции. У каждого из этих методов есть свои преимущества и недостатки. Если у вас нет опыта покупки акций, начните с фирмы, предлагающей полный спектр услуг. Такие фирмы более дорогие, но включают в себя консультационные услуги экспертов.
- Например, работа брокера состоит в том, чтобы помочь вам в процессе покупки акций. Он здесь, чтобы отвечать на вопросы. Вы можете задать несколько вопросов, например: «Какие акции вы бы порекомендовали, исходя из моей терпимости к риску?» и "Есть ли у вас отчет об исследовании акций, которые я хочу купить?"
- Есть много фирм, предлагающих полный спектр услуг, поэтому обращайтесь за советом. Например, друзья или семья могут знать брокера, которому они доверяют или которого использовали в течение длительного времени. В противном случае есть несколько более крупных и уважаемых фирм с полным спектром услуг. Некоторые из них включают Эдварда Джонса, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Raymond James и UBS.
- Имейте в виду, что если вы пользуетесь услугами такого брокера, вы обычно будете платить более высокую комиссию. Комиссия - это комиссия, которую вы платите каждый раз, когда покупаете или продаете акции.
- Например, если вы покупаете акции Disney за 50 000 000 долларов, брокер может запросить комиссию в размере 1 500 000 долларов за эту транзакцию.
Шаг 2. Рассмотрим дисконтного брокера
Если вы не хотите платить более высокие комиссии за деятельность на фондовом рынке, воспользуйтесь услугами брокерских фирм со скидкой или онлайн-брокеров.
- Обратной стороной дисконтных брокеров является то, что вы не получите совета, который вы можете получить от брокерской фирмы с полным спектром услуг. Преимущество в том, что вы не будете платить слишком много и можете покупать акции в Интернете.
- Некоторые авторитетные дисконтные брокеры включают Charles Schwab, TD Ameritrade, Interactive Brokers и E * Trade.
Шаг 3. Ознакомьтесь с вариантами прямой покупки, которые они предлагают
Эти планы позволяют инвесторам напрямую покупать акции компании по своему выбору. Здесь есть два варианта вариантов: план прямых инвестиций (DIP) и план реинвестирования дивидендов (DRIP).
- Эти планы позволяют покупать акции без брокера.
- Оба являются недорогими и простыми способами для инвесторов покупать акции за меньшие деньги через регулярные промежутки времени. Не у всех компаний есть эти возможности.
- Например, Джон следует плану DRIP, который позволяет ему каждые две недели инвестировать 5000 долларов в обыкновенные акции Coca Cola. В конце года он будет инвестировать в фондовый рынок в размере 12 000 000,00 индонезийских рупий и не будет платить комиссию.
- Недостатком инвестирования с помощью метода DRIP или DIP является управление файлами. Если вы инвестируете в несколько компаний, вам нужно будет заполнить формы и просмотреть отчеты для каждой компании.
- Например, если вы инвестируете в 20 программ DRIP или DIP, это означает, что вы будете получать 20 отчетов в квартал. С другой стороны, если вы инвестируете 10 000 000 индонезийских рупий каждые две недели, это означает, что вы сэкономите на большой комиссии.
Шаг 4. Откройте счет
Независимо от того, какой вариант вы выберете, следующим шагом будет открытие учетной записи. Вам нужно будет заполнить несколько форм и, возможно, внести деньги. Конкретные детали будут отличаться в зависимости от типа, для которого вы решите купить акции.
- Если вы пользуетесь услугами фирмы, предоставляющей полный спектр услуг, выберите брокера, с которым вам будет удобно делиться личной финансовой информацией. Если возможно, встретитесь лицом к лицу, чтобы подробно объяснить личные потребности и цели. Чем больше информации у брокера, тем больше у него шансов решить ваши задачи.
- Если вы пользуетесь услугами дисконтной брокерской фирмы, вам нужно будет заполнить некоторые файлы онлайн. Вам также может потребоваться отправлять письма в других формах, требующих физической подписи. Вам также может потребоваться внести средства, в зависимости от стоимости капитала первоначальной сделки.
- Если вы инвестируете через метод DRIP или DIP, сначала заполните онлайн-документы и документы, прежде чем покупать первую акцию. Вам также следует внести деньги за все транзакции, которые еще не состоялись.
Шаг 5. Заказать что-нибудь
Как только ваша учетная запись будет готова, первая покупка должна быть сделана быстро и легко. Однако, опять же, детали будут отличаться в зависимости от того, как вы совершили первую покупку.
- Если вы выбираете фирму с полным спектром услуг, просто свяжитесь с брокером. Он купит за вас акции. Ваш счет должен быть открыт, поэтому брокер запросит номер. Затем он подтвердит, что вы являетесь одним из владельцев учетной записи, а затем подтвердит заказ, прежде чем вводить его в систему. Слушай внимательно. Брокеры - люди, и они тоже могут ошибаться при размещении заказа.
- Если вы выбрали дисконтную фирму, вполне вероятно, что торговля будет осуществляться через Интернет. При этом обязательно внимательно следуйте инструкциям. Не путайте цены на акции с суммой денег, которую вы хотите инвестировать. Например, если вы хотите инвестировать 50 000 000,00 индонезийских рупий на фондовый рынок по цене 450 000,00 индонезийских рупий за акцию, это означает, что НЕ заказывайте 5 000 акций. В таком случае цена будет 2 250 000 000,00 долларов США вместо 50 000 000,00 долларов США.
- Если вы используете DRIP или DIP, вы можете найти документы о зачислении на веб-сайте компании. В противном случае вы можете позвонить в отдел акционеров компании и попросить прислать вам документы.
Шаг 6. Следите за своими инвестициями
Помните, что акции и их рынок нестабильны. Стоимость будет продолжать расти и падать, особенно в краткосрочной перспективе. Если одна из ваших инвестиций продолжает приносить стабильно низкую доходность, возможно, пришло время изменить ваш портфель.
- Существующие цены отражают человеческие эмоции. Люди будут реагировать на слухи, дезинформацию, ожидания и опасения, независимо от того, действительны они или нет. Если вы инвестируете в течение года или более, почти нет смысла наблюдать за движением цен на акции в течение дня или недели.
- Слишком много внимания может привести к импульсивному принятию решений, что, в свою очередь, может увеличить убытки. Посмотрите, как ваши акции работают в долгосрочной перспективе.
- В то же время имейте в виду, что у одной из компаний, которыми вы владеете, могут быть проблемы. Например, если компания проиграет судебный процесс или ей придется конкурировать с новым конкурентом на том же рынке, цена ее акций может резко упасть. В таком случае рассмотрите возможность продажи акций.
подсказки
- Есть много полезных книг, журналов и веб-сайтов об акциях и их рынках. Прежде чем что-либо покупать, проведите собственное исследование.
- Прежде чем покупать акции, попробуйте некоторое время торговать на бумаге. Это симуляция торговли акциями. Следите за развитием цен на акции и обратите внимание на решения о покупке и продаже, которые вы бы приняли, если бы торговали. Проверьте, подействуют ли ваши инвестиционные решения. Когда вы ознакомитесь с функциями рынка, попробуйте торговать реальными акциями.
