Наряду с растущей волатильностью и кризисом мировых финансовых рынков в последние годы, вложения в золото время от времени становятся все более популярными. Тем не менее, многие инвесторы по-прежнему не убеждены в том, что золото является хорошим инвестиционным продуктом и хорошим инструментом для покупки активов. По сути, вы должны понимать разницу между инвестированием в золото и другими инвестиционными методами, чтобы совершать покупки, соответствующие вашим долгосрочным целям.
Шаг
Метод 1 из 2: понимание рисков и выгод от инвестирования в золото
Шаг 1. Изучите историю золота как средства платежа
Золото использовалось в качестве платежного средства гораздо дольше, чем большинство других инструментов. Хотя не все страны принимают золото как идеальное средство платежа, многие принимают его, поэтому с XIX века золото считается «де-факто» универсальной валютой. Хотя золото больше не используется в качестве обычного платежного средства, многие люди считают, что золото нужно снова использовать в качестве валюты.
- Большинство мировых экономических держав решили отказаться от стандарта оплаты золотом во время Великой депрессии. Соединенные Штаты частично отказались от этой валюты во время правления Франклина Рузвельта и полностью забыли о ней, когда Ричард Никсон стал президентом.
- Практически вся современная валюта - это бумажные деньги, стоимость которых определяется правительством, выпустившим деньги. Критики стандартизации стоимости золота говорят то же самое о золоте (оно ценится только потому, что правительство считает его ценным).
Шаг 2. Понять, почему золото - хорошее вложение
Золото обычно покупают как «страховочную сетку» от различных форм инвестиционного риска на рынке. Другими словами, он может обеспечить защиту от плохой работы рынка, инфляции и колебаний валютных курсов. Цена на золото определяется объемом спроса и предложения, а не оценкой валюты или снижением рыночных показателей.
- Золото может сделать ваш инвестиционный портфель более разнообразным. Один из ключей к финансовой диверсификации - владение различными активами (акциями, облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами, различными другими товарами). При диверсификации активов очень важно собирать активы, которые имеют разную стоимость (не коррелируют друг с другом). Традиционно золото имело низкую корреляцию с фондовыми рынками США, развивающимися рынками и облигациями с высокой стоимостью. Фактически, золото имеет более низкую корреляцию с этими активами, чем корреляция между одним активом и другим. Это означает, что золото имеет высокий потенциал диверсификации.
- Золото также служит защитой от инфляции. Цены на золото имеют тенденцию расти вместе с инфляцией. Это происходит потому, что при инфляции инвесторы увеличивают стоимость золота, покупая его в качестве альтернативы наличным деньгам.
- Несмотря на то, что преимущества золота как инвестиции широко обсуждаются, его обычно считают хорошим хранилищем стоимости. Даже если покупательная способность наличных денег со временем снизится из-за инфляции, стоимость золота останется стабильной.
Шаг 3. Понять, почему золото - плохая инвестиция
Среди инвесторов растет мнение, что золото не является ни безопасным инвестиционным продуктом, ни лучшей защитой от инфляции.
- Некоторые исследователи в области инвестиций видят, что спрос на золото на самом деле не растет, когда падают акции или обесцениваются валюты. Многие эксперты считают, что рост цен на золото вызван только страхом инвесторов, которые покупают его в спешке, потому что считают, что цена будет расти. Если это предположение верно, золото не является безопасным вложением средств, как утверждается.
- Тщательное изучение послужного списка золота показывает, что стоимость объекта увеличилась лишь в несколько раз во время сильной инфляции или снижения рыночных показателей. Хотя некоторые люди считают, что золото может стать альтернативной валютой, когда экономический порядок рушится, многие все еще относятся к этому скептически.
- Золото не дает гарантии возврата инвестиций, как различные другие типы инвестиций. Известный инвестор Уоррен Баффет отказывается вкладывать деньги в золото в любой форме. По его словам, нет смысла вкладывать деньги в материал, который не имеет особого смысла, если вы можете купить акции у прибыльной компании.
Шаг 4. Изучите факторы, влияющие на стоимость золота
Что бы ни говорили критики, покупка золота стала популярным инвестиционным инструментом в каждом поколении. На цену золота влияет несколько факторов:
- Вашингтонское соглашение о золоте - это соглашение, заключенное в 1999 году, чтобы ограничить продажу золота из 14 стран в течение одного года. Мотив этой сделки состоит в том, чтобы удержать рынок от избыточного предложения золота, чтобы цена упала. Критики часто атакуют соглашение, рассматривая его как нарушение нормального спроса и предложения.
- Снижение экономических показателей может заставить инвесторов продавать свои товары или активы за наличные. Это приводит к увеличению предложения и снижению спроса, в результате чего цена на золото падает.
- Национальные кризисы или войны, как правило, увеличивают спрос инвесторов на золото, как правило, потому, что они опасаются обесценивания валюты. Инвесторы покупают золотые акции и сырьевые товары, чтобы бороться с экономическим кризисом и поддерживать стоимость акций в целом.
Метод 2 из 2: покупка золотых акций
Шаг 1. Изучите различные способы покупки золотых акций
В целом, можно инвестировать в золотые акции тремя способами: вы можете покупать акции напрямую через золотодобывающую компанию; Вы можете покупать золотые биржевые фонды; и вы можете купить золотые паевые инвестиционные фонды.
У каждого из этих методов есть свои плюсы и минусы. Покупка акций горнодобывающей компании обеспечивает прямой доступ к прибыльному, но высокорисковому рынку добычи золота, в то время как покупка через паевые инвестиционные фонды и биржи золота имеет меньший риск и лучшую диверсификацию
Шаг 2. Проанализируйте конкретные золотодобывающие компании
Самый простой способ инвестировать в золото - это покупать акции горнодобывающих компаний. Это метод с высоким риском, но прибыль максимальна. Инвестировать в горнодобывающую компанию - это то же самое, что делать ставку на то, что компания способна получать прибыль, в отличие от инвестирования в разные места. Тщательный анализ компании очень важен, потому что вы должны быть уверены, что они могут работать лучше, чем их конкуренты.
- При выборе акций золотодобывающих компаний помните о нескольких вещах. Соблюдайте стоимость производства. У производителей золота низкая покупательная способность. Таким образом, способность производить золото с низкими эксплуатационными расходами имеет первостепенное значение. Эту информацию можно найти на сайте компании, о которой идет речь. Посетите страницу «Связи с инвесторами» и прочтите годовой или квартальный отчет о прибылях и убытках.
- Обратите внимание на объем производства. Сильная компания должна иметь возможность увеличивать годовой объем производства. Сильное производство - это большая прибыль и низкие производственные затраты. Посмотрите годовой отчет компании, чтобы узнать о развитии производства. Компания обычно включает этот отчет в виде диаграммы.
- Сравните долг компании с ее конкурентами. Лучший способ взглянуть на долг - использовать соотношение долга к собственному капиталу, которое представляет собой сравнение между активами компании и ее долгами. Эту информацию можно найти на таких сайтах, как Morningstar.com. Чем ниже коэффициент, тем лучше.
- Посмотрите на оценку компании. Насколько высок доход одной компании по сравнению с другой? Сравните соотношение цены и прибыли, разделив цену акций на прибыль. Эту информацию можно найти на таких сайтах, как Morningstar.com, чем меньше число, тем лучше.
Шаг 3. Инвестируйте в золотые паевые инвестиционные фонды
Если вы выбираете вариант с меньшим риском или не можете найти убедительную компанию, ищите инвестиции на основе паевых инвестиционных фондов. Используемые фонды включают портфель компаний, занимающихся добычей, переработкой и распределением золота. Есть несколько преимуществ покупки инвестиционного паевого фонда:
- Эти фонды обеспечивают большую диверсификацию, чем покупка акций одной или нескольких компаний. В то время как акции золотодобывающих компаний обычно растут и падают вместе с ценой на золото, результаты сильно различаются в зависимости от эффективности и качества менеджмента компании. Покупка паевого инвестиционного фонда устраняет риск выбора плохой инвестиции (например, покупки акций компании с большой задолженностью) и ограничивает риск от других факторов, влияющих на всю отрасль.
- Золотые паевые инвестиционные фонды активно и профессионально управляются. Это означает, что вы можете позволить профессионалам выбирать, какие компании считаются лучшими в отрасли. Хороший финансовый менеджер выберет список акций, доходность которых, согласно прогнозам, продолжит расти в золотодобывающей отрасли. Поймите, что покупка паевых инвестиционных фондов сопряжена с расходами. Этот сбор включает фонды управления запасами и обычно эквивалентен части средств, которые вы инвестируете. Ищите менеджеров, которые взимают 1 процент или меньше от общей суммы ваших инвестиций.
- При выборе золотого паевого инвестиционного фонда обратите внимание на его прошлые показатели, комиссионные (чем ниже, тем лучше) и его рейтинг на веб-сайте Morningstar (чем выше, тем лучше). Оценки, основанные на длительных периодах времени, более актуальны, чем краткосрочные. Вы также можете узнать его прошлые результаты на сайте менеджера. Morningstar имеет 5-звездочную рейтинговую систему для паевых инвестиционных фондов.
Шаг 4. Инвестируйте в биржу
Фондовые биржи в чем-то похожи на паевые инвестиционные фонды в том, что они предоставляют инвесторам доступ к широкому спектру акций и облигаций по доступным ценам. Некоторые фондовые биржи предоставляют прямой доступ для покупки и хранения этих товаров, в то время как другие предоставляют доступ для покупки и продажи фьючерсных контрактов. Покупка золота напрямую связана со стоимостью хранения и производится на основе его текущей продажной цены, в то время как фьючерсные контракты - это финансовые инструменты, которые создаются на основе прогнозов будущей цены на золото.
- Фондовые биржи отличаются от паевых инвестиционных фондов тем, что они открыто продают инвестиционные продукты, такие как акции, а их цены устанавливаются на основе таких индексов, как XAU, GDM или CDNX (стоимость паевых инвестиционных фондов обновляется ежедневно в зависимости от стоимости активов. в этом).
- Инвестиции в золото на фондовой бирже обычно обходятся дешевле, чем паевые инвестиционные фонды, потому что они не используют активного финансового менеджера, а осуществляются пассивно на основе индекса. Например, SPDR Gold Products на фондовой бирже отслеживает только цену золотых слитков. Покупая этот товар, вы косвенно получаете золото.
- Фондовые биржи - отличный вариант, если вам нужна большая гибкость при меньших затратах. Фондовые биржи позволяют не только инвестировать в золото, но и вкладывать средства в саму операцию по добыче золота. Самый заметный недостаток - отсутствие активного менеджера. Таким образом, у вас мало шансов превзойти используемый индекс, потому что вы, по сути, инвестируете в индекс. С другой стороны, вероятность работы по индексу также меньше.
Шаг 5. Покупайте золотые акции
После того, как вы решили воспользоваться одним из способов инвестирования, самое время совершить покупку. Три вышеуказанных метода могут быть выполнены через онлайн-брокера, такого как TD Ameritrade или E * Trade. Вы также можете найти биржевых брокеров в автономном режиме.
- После открытия нового счета найдите тикер нужной акции или фондовой биржи. Например, если вы хотите купить акции Barrick Gold, используйте символ NYSE: ABX. Это означает, что Barrick Gold (или ABX) торгуется на Нью-Йоркской фондовой бирже, США.
- Чтобы купить его, просто введите ордер на покупку через своего брокера, затем введите тикер акции, желаемую фондовую биржу или паевой инвестиционный фонд и количество акций, которые вы хотите купить, а затем отправьте заявку на покупку. Если на вашем счету достаточно денег, акции уже ваши. Имейте в виду, что брокеры обычно запрашивают комиссии, которые сильно различаются.
- Эту покупку также можно совершить, связавшись с брокером по номеру, указанному на официальном сайте.
- Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через консультационные услуги по финансовым вопросам. Консультант запросит дополнительные сборы, помимо тех, которые взимаются за управление взаимным фондом. Эти консультационные услуги могут быть полезны, чтобы помочь вам найти наиболее подходящее финансирование.
подсказки
- Сбросьте покупки золота в соответствии с инвестиционной стратегией. Золото не всегда дает большой доход от долгосрочных инвестиций. Как «неиспользованный» товар, его предложение относительно постоянно, но спрос на него очень нестабилен. Если вы используете золото в качестве подстраховки, продавайте золото, когда рыночные показатели высоки, а затем выкупайте, когда рыночные условия нестабильны.
- Задайте вопрос. Вы не являетесь профессионалом в своей отрасли, но вам следует доверить управление золотом сертифицированному профессионалу. Убедитесь, что вы доверяете тому, кто управляет вашими деньгами.
