Как инвестировать в акции (с иллюстрациями)

2024 Автор: Jason Gerald | [email protected]. Последнее изменение: 2023-12-16 11:35

Неслучайно большинство состоятельных людей вкладывают средства в фондовый рынок. Хотя вы все равно можете потерять деньги, инвестирование в фондовый рынок - один из лучших способов достичь финансовой безопасности, независимости и богатства, которые сохранятся на протяжении многих поколений. Независимо от того, начинаете ли вы копить или уже создаете пенсионный фонд, ваши деньги должны работать так же эффективно и старательно, как и вы, когда пытались их заработать. Однако, чтобы добиться успеха на фондовом рынке, вы должны начать с твердого понимания того, как работает фондовый рынок. Эта статья проведет вас через процесс принятия инвестиционных решений и проведет вас по правильному пути к тому, чтобы стать успешным инвестором. В этой статье мы обсудим, как инвестировать в фондовый рынок. Чтобы получить рекомендации по торговле акциями и совместными фондами, поищите статьи по теме.

Шаг

Часть 1 из 3: постановка целей и ожиданий

Шаг 1. Создайте список желаний

Чтобы ставить цели, вы должны думать о вещах или опыте, которые вам нужны, и это будет стоить денег. Например, какой образ жизни вы хотели бы вести после выхода на пенсию? Вы просто хотите обычные вещи? Используйте этот список, чтобы установить цели для следующего шага.

Составление списка также поможет вам, если вы хотите сэкономить деньги на будущие нужды своих детей. Например, вы хотите отдать детей в частную школу или университет? Хотите купить им машину? Вы бы предпочли государственную школу и потратили бы лишние деньги на что-нибудь другое? Четкое представление о том, чего вы хотите, поможет установить цели по экономии денег и вложениям

Шаг 2. Определите свои финансовые цели

Чтобы создать инвестиционный план, вы должны сначала понять, почему вы хотите инвестировать. Другими словами, какую финансовую цель вы хотите, и сколько вам нужно инвестировать, чтобы ее достичь? Ваши цели должны быть как можно более конкретными, чтобы вы знали, что делать для их достижения.

Популярные финансовые цели включают покупку дома, оплату университетского образования вашего ребенка, создание чрезвычайного фонда и накопление средств на пенсию. Вместо того, чтобы устанавливать общую цель, например «владение домом», выберите конкретную цель: «Сэкономьте 600 миллионов индонезийских рупий для первоначального взноса на дом в размере 3 миллиардов индонезийских рупий (для большинства ипотечных кредитов требуется предоплата в размере 20-25%, чтобы получить лучшая процентная ставка).
Большинство консультантов по инвестициям рекомендуют вам откладывать как минимум в восемь раз больше вашей зарплаты на пенсионные нужды. Это гарантирует, что вы сможете выйти на пенсию с 85% вашего годового дохода. Например, если вы выходите на пенсию с зарплатой в 8 миллионов индонезийских рупий, вам придется стремиться собирать не менее 64 миллионов индонезийских рупий каждый год, чтобы содержать себя при досрочном выходе на пенсию.
Воспользуйтесь калькулятором стоимости обучения, чтобы определить, сколько денег вам следует отложить на образование вашего ребенка, сколько вы надеетесь внести, и какие виды финансовой помощи может получить ваш ребенок - в зависимости от вашего дохода и общей стоимости ваших активов. Имейте в виду, что эти сборы будут сильно различаться в зависимости от вашего местоположения и типа школы, которую вы хотите (например, частная, государственная и т. Д.). Также помните, что расходы во время учебы в колледже покрывают не только стоимость обучения, но и другие расходы, такие как стоимость пансионата, транспорта, книг и принадлежностей для колледжа.
При постановке целей учитывайте фактор времени. Особенно это актуально для таких долгосрочных проектов, как пенсионные фонды. Например: Джон начал копить деньги в возрасте 20 лет, используя пенсионный счет с процентной ставкой 8%. Он может откладывать 30 миллионов индонезийских рупий в год в течение следующих 10 лет, а затем перестанет копить, но при этом оставит деньги на своем счете нетронутыми. Когда ему исполнится 65 лет, его общая сумма составит 6,4 миллиарда индонезийских рупий.
Многие сайты предоставляют «калькуляторы сбережений», которые могут показать вам, насколько вырастут ваши инвестиции за определенный период времени и процентные ставки. Хотя эти веб-сайты не заменяют советы финансового профессионала, их калькуляторы могут дать вам приблизительное представление, с которого вы можете начать.
После того, как вы установите цель, используйте разницу в вашем текущем финансовом положении и в будущем, которое вы хотите, чтобы определить процентную ставку, необходимую для достижения этой цели.

Шаг 3. Определите свой профиль риска

Действия, которые вы предпринимаете для получения процентов, равны требуемому риску. У вашего фактора риска есть две переменные: ваша способность рисковать и ваша готовность к этому. На этом этапе вы должны задать себе несколько важных вопросов, например:

На каком этапе жизни вы находитесь? Другими словами, ваш доход ниже или ближе к пику вашего потенциала?
Готовы ли вы пойти на больший риск, чтобы получить больше прибыли?
Как долго длится ваша инвестиционная цель?
Насколько ликвидные (ликвидность - это то, что можно сразу же конвертировать в деньги) активы вам нужны для достижения ваших краткосрочных целей и сохранения достаточных сбережений? Не инвестируйте в фондовый рынок, пока у вас не будет резервного фонда на покрытие расходов на жизнь от шести до двенадцати месяцев. Это на всякий случай, если вы потеряете работу. Если вам необходимо ликвидировать акцию после того, как вы держите ее менее года, это означает, что вы только спекулируете, а не инвестируете.
Если профиль риска потенциальной инвестиции не соответствует вашему уровню толерантности, значит, он вам не подходит. Просто забудь это.
Распределение ваших активов будет зависеть от стадии вашей жизни. Например, вы могли инвестировать более высокий процент в фондовый рынок, когда были моложе. Кроме того, если ваша карьера стабильна и вы платите достаточно хорошую зарплату, то ваша работа станет залогом: вы можете рассчитывать на нее для получения стабильного долгосрочного дохода. Это позволяет вам размещать больше на фондовом рынке. С другой стороны, если ваша работа не приносит стабильного дохода, например, вы торгуете акциями или инвестиционным брокером, вам придется размещать меньше денег на фондовом рынке и больше денег, чтобы добиться стабильности от паевых инвестиционных фондов. Хотя акции ускоряют рост ваших активов, они также несут в себе больший риск. По мере того, как вы становитесь старше, вы можете перейти к более стабильным инвестициям, например, к паевым инвестиционным фондам.

Шаг 4. Узнайте о рынке

Уделите как можно больше времени чтению о фондовом рынке и мире экономики в целом. Слушайте мнения экспертов и прогнозы, чтобы получить представление о состоянии экономики и типах ценных бумаг. Для начала есть несколько классических книг по инвестированию:

Книга Бенджамина Грэма «Умный инвестор и анализ безопасности» - отличная книга для начинающих по инвестициям.
Интерпретация финансовой отчетности Бенджамином Грэмом и Спенсером Б. Мередит. Эта книга содержит краткий и быстрый способ читать финансовые отчеты.
Ожидания от инвестирования Альфреда Раппапорта, Майкла Дж. Мобуссена. Эта легко читаемая книга предлагает новый взгляд на анализ безопасности и является отличным дополнением к книгам Бенджамина Грэма.
«Обычные акции и необычная прибыль» (и другие названия) Филиппа Фишера. Уоррен Баффет однажды сказал, что он на 85 процентов состоит из Грэма и на 15 процентов из Фишера. Возможно, он преуменьшает влияние Фишера на формирование его инвестиционного стиля.
«Очерки Уоррена Баффета», которые представляют собой собрание ежегодных писем Уоррена Баффета акционерам. Все состояние Уоррена Баффета происходит от инвестиций, и у него есть много полезных советов для тех, кто хочет пойти по его стопам. Баффет сделал эти письма доступными для бесплатного чтения в Интернете: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Теория инвестиционной стоимости Джона Берра Уильямса, одна из лучших книг, когда дело доходит до обсуждения цен на акции.
One Up on Wall Street и Beating the Street, написанные Питером Линчем. Питер - успешный финансовый менеджер. Эти книги легко читать, они информативны и занимательны.
Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы Чарльза Маккея и Воспоминания биржевого оператора Уильяма Лефевра. В обеих книгах используются примеры из реальной жизни, чтобы проиллюстрировать опасность чрезмерной эмоциональной реакции и жадности на фондовом рынке.
Вы также можете пройти базовые или начальные курсы инвестирования, предлагаемые в Интернете. Иногда эти курсы доступны бесплатно, их предлагают такие компании, как Morningstar и T. D. Ameritrade. Некоторые университеты, такие как Стэнфорд, предлагают онлайн-курсы по инвестированию.
Общественные центры и центры обучения взрослых также могут предоставлять финансовые курсы. Курсы, которые они предлагают, обычно бесплатные или недорогие, и могут дать вам четкое общее представление об инвестиционном мире. Выполните поиск в Интернете, чтобы найти курсы в вашем районе проживания.
Практика «на бумаге». Делайте вид, что покупаете и перепродаете акции, используя цену закрытия каждый день. Фактически вы можете сделать это на бумаге или создать бесплатную учетную запись онлайн на таких сайтах, как How the Market Works. Практика поможет тренировать вашу стратегию и знания, не рискуя потерять реальные деньги.

Шаг 5. Сформулируйте свои ожидания от фондового рынка

Независимо от того, являетесь ли вы профессионалом или новичком, этот шаг сложен, поскольку он включает в себя как искусство, так и науку. Вы должны развить способность собирать большие объемы финансовых данных о рыночных показателях. Вы также должны научиться «ощущать» то, что показывают данные, а что нет.

Вот почему многие инвесторы покупают акции продуктов, которые они знают и используют. Рассмотрите продукты, которые есть у вас дома. Вы наверняка очень хорошо знаете эти продукты, от того, что находится в гостиной до того, что находится в холодильнике, и можете быстро и интуитивно оценить их эффективность, сравнивая аналогичные продукты от конкурентов.
Что касается товаров для дома, попробуйте представить себе экономические условия, которые могут помешать вам их покупать или заставить искать товары лучшего / худшего качества.
Если экономические условия позволяют людям покупать продукты, о которых вы знаете, это может быть соображением, которое вы можете инвестировать в эти продукты.

Шаг 6. Сосредоточьте свои мысли

Пытаясь сформировать общие ожидания относительно рыночных условий и типов компаний, которые могут добиться успеха в текущих или будущих экономических условиях, вам следует делать прогнозы в ряде конкретных областей, включая:

Направление процентных ставок и инфляции, и как они могут повлиять на покупку фондов с фиксированным доходом или акций. Когда процентные ставки низкие, будет больше потребителей и предприятий с деньгами. У потребителей больше денег, поэтому они могут покупать больше товаров. Это увеличивает прибыль компании, поэтому компания может инвестировать в развитие своего бизнеса. Таким образом, более низкие процентные ставки приведут к росту цен на акции. С другой стороны, повышение процентных ставок может снизить цены на акции. Высокие процентные ставки делают заимствование денег трудным или дорогим. Потребители сэкономят больше, а у компаний будет меньше денег для инвестирования. Скорость роста может остановиться или снизиться.
Экономический цикл, включая широкий макроэкономический взгляд. Инфляция - это общий рост цен за определенный период времени. Умеренная или «контролируемая» инфляция обычно считается положительной для экономики и фондового рынка. Низкие процентные ставки в сочетании с умеренной инфляцией положительно скажутся на рынке. Высокие процентные ставки и дефляция обычно вызывают падение цен на акции.
Желаемые условия в конкретных секторах экономики, в том числе с точки зрения микроэкономики. Некоторые отрасли, такие как автомобилестроение, строительство и авиация, обычно считаются хорошо показавшими себя в периоды экономического роста. В условиях сильной экономики потребители с большей вероятностью будут уверены в своем будущем, поэтому они тратят больше денег и покупают больше товаров. Эти отрасли и компании считаются «циклическими» компаниями.
Другие отрасли будут хорошо работать в условиях плохой или находящейся в упадке экономики. Эти отрасли и компании обычно не подвержены влиянию экономических условий. Например, компании по производству предметов первой необходимости и страховые компании, на которые в меньшей степени влияет уровень уверенности потребителей в будущем, потому что им все равно придется платить за электричество и медицинское страхование. Эти отрасли и компании называются «оборонительными» или «противоциклическими» компаниями.

Часть 2 из 3: Инвестиции

Шаг 1. Определите распределение ваших активов

Другими словами, определите, сколько денег вы потратите на разные типы инвестиций.

Решите, сколько денег вложить в акции, драгоценные металлы, сколько выделить на более агрессивные альтернативы и сколько вы будете хранить в виде наличных денег и их эквивалентов (например, депозитных сертификатов, сертификатов сокровищ и т. Д.).
Цель здесь - определить отправную точку на основе ожиданий рынка и толерантности к риску.

Шаг 2. Выберите тип инвестиций

Ваши цели «риск и отдача» помогут избавиться от некоторых вариантов. Как инвестор, вы можете покупать акции отдельных компаний, таких как Apple или McDonalds. Это самый простой вид инвестиций. Подход снизу вверх применяется, когда вы покупаете и продаете каждую акцию независимо на основе ваших прогнозов ее будущей цены и дивидендов. Непосредственное инвестирование в фондовый рынок не требует затрат паевого инвестиционного фонда, но требует дополнительных усилий для обеспечения хорошего уровня диверсификации.

Выберите акции, которые лучше всего соответствуют вашим инвестиционным потребностям. Если вы - человек с высоким доходом, у вас небольшая текущая / непосредственная потребность и высокая толерантность к риску, выбирайте акции, которые не приносят или приносят небольшие дивиденды, но имеют ожидаемые темпы роста выше среднего уровня.
Низкозатратные индексные фонды обычно дешевле, чем активно управляемые фонды. Этот фонд предлагает большую безопасность, поскольку его инвестиционная модель основана на индексах, которым доверяют и которые используются в качестве справочных. Например, индексный фонд может выбрать уровень эффективности, содержащий акции компаний из индекса S&P 500. Этот фонд будет использоваться для покупки большей части или всех тех же активов, поэтому результат будет равен (но не превышать) производительность по этому индексу. Этот вариант считается достаточно безопасным, но не очень привлекательным. Активные биржевые консультанты обычно не рекомендуют этот тип инвестиций. Индексные фонды могут быть очень подходящими для начинающих инвесторов. Покупка и удержание «холостого хода» в индексном фонде средней стоимости и использование стратегии усреднения затрат доказали свою эффективность в долгосрочной перспективе, чем многие активные паевые инвестиционные фонды. Выберите индексный фонд с наименьшим годовым соотношением расходов к прибыли. Для инвесторов, у которых менее 1 миллиарда индонезийских рупий для инвестирования, индексные фонды - один из лучших способов инвестировать в долгосрочной перспективе. Однако, если у вас есть более 1 миллиарда долларов для инвестирования, обычно лучше выбирать отдельные акции, поскольку все фонды связаны с затратами, пропорциональными размеру ваших активов.

Даже индексные фонды с очень низкой стоимостью, которые взимают всего 0,05% от годовой нормы расходов, со временем будут тратить большие суммы денег. Если предположить, что годовая прибыль составляет 10%, коэффициент расходов в размере 10 миллиардов индонезийских рупий будет стоить около 2,36 миллиардов индонезийских рупий через 30 лет (сравните с инвестиционным балансом в 31,5 миллиарда индонезийских рупий через 30 лет). Узнайте о покупке акций или паевых инвестиционных фондов, чтобы получить дополнительную информацию о том, какие акции или паевые инвестиционные фонды вам больше подходят.
Биржевой фонд (ETF) - это тип индексного фонда, который торгуется как акции. ETF являются неуправляемыми (тогда как акции всегда покупаются и перепродаются с активным управляемым фондом) и обычно ими можно торговать без комиссии. Вы можете покупать ETF, которые основаны на определенном индексе или на конкретной отрасли или сырьевом товаре, например, на золоте. ETF - еще один вариант, который также подходит для начинающих инвесторов.
Вы также можете инвестировать в активно управляемые паевые инвестиционные фонды. Этот фонд собирает деньги у многих инвесторов и вкладывает их в два основных направления: акции и драгоценные металлы. Затем индивидуальные инвесторы будут покупать акции портфеля. Управляющие фондами обычно создают портфели с конкретными целями, такими как долгосрочный рост. Однако, поскольку этими фондами активно управляют (то есть менеджеры всегда покупают и продают акции для достижения своих целей), они могут быть более дорогими. Коэффициент расходов паевых инвестиционных фондов может перевесить прибыль и помешать вашему финансовому росту.
Некоторые компании предлагают специальные портфели пенсионным инвесторам. Это фонд «распределения активов» или «целевой даты», который будет автоматически корректироваться в зависимости от возраста. Например, ваш портфель может содержать больше капитала, когда вы моложе, и автоматически переводит больше в фонд с фиксированным доходом, когда вы старше. Другими словами, эти компании делают то, что вы сделали бы для себя с возрастом. Помните, что эти фонды обычно приносят более высокие выплаты, чем простые индексные фонды и ETF, но не предлагают услуг, которые ни один из этих типов не предлагает инвестиций.
При выборе инвестиций вы должны учитывать комиссии, а также комиссии за транзакции. Сборы и сборы могут съесть вашу прибыль и снизить ваш финансовый рост. Важно знать, какие комиссии вы понесете при покупке, хранении или продаже акций. Общие комиссии за транзакции включают комиссии, спреды между предложениями и вопросами, квитанции, специальные налоги и государственные налоги. Для вариантов инвестирования фонда затраты могут включать в себя комиссию за управление, продажи, погашение, комиссию за обмен, управление счетом и операционные расходы.

Шаг 3. Определите внутреннюю стоимость и правильную цену для каждой акции, которая привлекает ваше внимание

Внутренняя стоимость - это цена акции. Это значение может отличаться от текущей цены акции. Правильная цена, которую нужно заплатить, обычно составляет часть внутренней стоимости, чтобы обеспечить запас прочности (MOS). MOS может иметь значение от 20 до 60 & в зависимости от уровня неопределенности в вашей оценке внутренней стоимости. Есть много методов, используемых для оценки акций:

Модель дисконтирования дивидендов: стоимость акции - это текущая стоимость всех ее будущих дивидендов. Таким образом, стоимость акции = дивиденд на акцию, деленный на разницу между стоимостью дисконтирования и темпом роста дивидендов. Например, PT A выплачивает годовой дивиденд в размере 10 000 индонезийских рупий на акцию, который, как ожидается, будет расти на 7% в год. Если ваша первоначальная стоимость капитала (дисконтированная ставка) составляет 12%, то акции PT A стоят 10 000,00 рупий / (. 12–07) = 20 000,00 рупий за акцию.
Модель дисконтированного денежного потока (DCF): стоимость акций - это текущая стоимость всех будущих денежных потоков. Итак, DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 +… + CFn / (1 + r) ^ n, где CFn = денежный поток за период времени, и n и r = ставка дисконтирования. Расчеты DCF обычно прогнозируют темп роста свободного потока средств (что означает поток операционных средств за вычетом капитальных затрат) в течение следующих 10 лет, чтобы рассчитать скорость роста и оценить скорость роста терминала, после чего он используется для рассчитать конечную стоимость. Эти два значения затем складываются вместе, чтобы получить стоимость акций DCF. Например, если PT A владеет свободным денежным потоком в размере 20 000,00 рупий на акцию, с ожидаемым ростом свободного денежного потока в размере 7% в течение следующих 10 лет и 4% в последующие годы и ставкой дисконтирования 12%, его акции будут иметь стоимость роста в размере 15 690,00 рупий и конечная стоимость 16 460,00 рупий и стоимость 32 150,00 рупий за акцию.
Методы сравнения: эти методы оценивают акции на основе их цены относительно прибыли (P / E), балансовой стоимости (P / B), продаж (P / S) или денежного потока (P / CF). Этот метод сравнивает отношение текущей цены акции к определенному подходящему уровню, а также историческое среднее соотношение акций, чтобы определить цену продажи акции.

Шаг 4. Купите свои акции

Как только вы решили, какие акции покупать, самое время осуществить это. Найдите брокерскую фирму, которая соответствует вашим потребностям, и начните делать заказы.

Вы можете купить дисконтного брокера, который закажет акции, которые вы хотите купить. Вы также можете выбрать брокерскую фирму с полным спектром услуг, она может быть дороже, но такая фирма предоставит информацию и рекомендации. Внесите свой вклад, проверив их сайт и просмотрев онлайн-рейтинги его работы, чтобы найти то, что лучше всего для вас. Самый важный фактор, который следует учитывать, - это размер запрашиваемой комиссии и другие сборы. Некоторые брокеры предлагают бесплатную торговлю акциями, если ваш портфель достигает определенного порогового значения (например, Merrill Edge Preferred Rewards) или если вы инвестируете в список привилегированных акций с компаниями, которые платят комиссию за транзакцию (например, loyal3).
Некоторые компании предлагают планы прямой покупки акций (DSPP), которые позволяют покупать их акции без услуг брокера. Если вы планируете покупать и удерживать средние затраты, это может быть вашим лучшим вариантом. Найдите в Интернете, позвоните или напишите в компанию, акции которой вы хотите купить, чтобы узнать, есть ли у компании план DSPP. Обратите внимание на график затрат и выберите недорогой или бесплатный план.

Шаг 5. Создайте портфель из 5-20 различных акций в целях диверсификации

Диверсификация по секторам, отраслям, размерам компаний и стилям («темпы роста» против «стоимости»).

Шаг 6. Продержитесь надолго, от пяти до десяти лет или дольше

Избегайте соблазна продать, когда на рынке плохой день, месяц или год. Долгосрочное направление фондового рынка всегда на подъеме. С другой стороны, избегайте соблазна получить прибыль (продать), если ваши акции выросли на 50 процентов или более. Пока фундаментальные показатели компании остаются хорошими, не продавайте (если вам действительно не нужны деньги). Однако вы все равно можете продавать, когда цена акции на самом деле вырастет на высокий процент (см. Шаг 3 этого раздела) или если фундаментальные условия резко изменились по сравнению с тем, когда вы купили акции, из-за чего кажется, что компания вышла из строя. выгода.

Шаг 7. Инвестируйте регулярно и систематически

Инвестиции со средней стоимостью требуют, чтобы вы покупали дешево и продавали дорого. Этот метод представляет собой простую и эффективную стратегию. Установите определенный процент от вашей зарплаты для покупки акций.

Помните, что падающий рынок означает возможность покупки. Если фондовый рынок вял, хотя бы на 20%, превратите больше денег в акции. Если фондовый рынок упадет на 50%, переместите все деньги и драгоценные металлы на фондовый рынок. Это может показаться пугающим, но рынку всегда удавалось прийти в норму, даже во время рецессии между 1929 и 1932 годами. Наиболее успешные инвесторы покупали акции, когда они были «на распродаже»

Часть 3 из 3: Мониторинг и поддержка вашего портфеля

Шаг 1. Определите вехи

Определение точной вехи необходимо, чтобы вы могли измерить производительность акций по сравнению с вашими ожиданиями. Установите стандарт того, какой рост вам нужен для каждого конкретного типа инвестиций, чтобы вы могли сохранить свои вложения.

Обычно эти точки основываются на показателях различных рыночных индексов. Это позволяет вам определить, работают ли ваши инвестиции, а также общие рыночные условия.
Результаты могут показаться нелогичными, но то, что акция растет в цене, не означает, что это хорошая инвестиция, особенно если она растет медленнее, чем аналогичные акции. С другой стороны, не все падающие инвестиции - это плохо (особенно когда другие аналогичные инвестиции работают намного хуже).

Шаг 2. Сравните производительность с ожиданиями

Вы должны сравнить эффективность каждой инвестиции с вашими ожиданиями, чтобы определить, насколько ценен ваш выбор. Это также применимо, когда вы хотите принять решение о распределении других активов.

Инвестиции, не соответствующие ожиданиям, следует продавать, чтобы ваши деньги можно было вложить в другое место, если у вас нет веских оснований полагать, что ваши ожидания скоро оправдаются.
Дайте время для роста ваших инвестиций. Один или даже три года работы ничего не значат для долгосрочных инвесторов. Фондовый рынок - это двигатель голосования в краткосрочной перспективе и двигатель оценки в долгосрочной перспективе.

Шаг 3. Осознавайте и обновляйте свои ожидания

После покупки акций вам следует регулярно контролировать эффективность своих вложений.

Обстоятельства и мнения всегда меняются. Оба они являются частью инвестиций. Ключевым моментом является правильная обработка и анализ всей новой информации и внесение изменений, записанных на основе рекомендаций, изложенных на предыдущих этапах.
Подумайте, верны ли ваши рыночные ожидания. Если нет, то почему? Используйте ответы, чтобы обновить свои ожидания, а также свой инвестиционный портфель.
Подумайте, соответствует ли ваш портфель параметрам риска. Возможно, ваши акции работают хорошо, но вложение более шаткое и рискованное, чем вы могли ожидать. Если вас не устраивает такой риск, возможно, вам пора изменить тип инвестиций.
Подумайте, способны ли вы достичь поставленных целей. Возможно, ваши инвестиции растут в пределах приемлемых параметров риска, но слишком медленно для достижения ваших целей. Если это так, пора подумать о новых инвестициях.

Шаг 4. Остерегайтесь соблазна торговать слишком далеко

Помните, что вы инвестор, а не игрок. Кроме того, каждый раз, когда вы получаете прибыль, вы должны платить государственные налоги. Не забывайте также, что за каждую сделку взимается определенная брокерская комиссия.

Избегайте советов по запасам. Проведите собственное исследование и не доверяйте только советам по акциям, даже от инсайдеров. Уоррен Баффет говорит, что он отбрасывает все письма, отправленные ему с предложением определенной акции. Он говорит, что этим прогнозистам платят за то, чтобы они говорили хорошие вещи об акциях, чтобы компания, владеющая ими, могла зарабатывать деньги.
Не относитесь серьезно к освещению фондового рынка в СМИ. Сконцентрируйтесь на долгосрочных инвестициях (не менее 20 лет) и не отвлекайтесь на краткосрочные изменения цен.

Шаг 5. При необходимости проконсультируйтесь с доверенным брокером, банкиром или инвестиционным консультантом

Никогда не прекращайте учиться и продолжайте читать как можно больше книг и статей от экспертов, которые успешно инвестировали в интересующий вас тип рынка. Также прочтите статьи, которые помогут вам об эмоциональных и психологических аспектах, чтобы вы могли справиться с взлетами и падениями участия на фондовом рынке. Вы должны знать, как выбрать лучшее при инвестировании в мир акций, и даже когда вы принимаете мудрые решения, вы все равно должны быть готовы к возможным потерям.

подсказки

Уолл-стрит ориентируется на краткосрочную перспективу. Это связано с тем, что прогнозы на будущее делать трудно, особенно на очень долгую перспективу. Большинство аналитиков прогнозируют прибыль на период более десяти лет и используют анализ дисконтированных денежных потоков для определения целевых цен. Вы можете воспользоваться преимуществами рынка, только если вы держите акции в течение многих лет.
Цель финансового консультанта / брокера - сохранить вас в качестве клиента, чтобы они могли зарабатывать на вас деньги. Они посоветуют вам диверсифицировать так, чтобы ваш портфель соответствовал индексам Dow и S&P 500. Таким образом, у них всегда будет повод уклоняться, когда цена ваших акций упадет. Большинство брокеров / финансовых консультантов плохо разбираются в экономике этого бизнеса. Уоррен Баффет известен тем, что сказал: «Риск только для людей, которые не знают, что делают».
Покупайте у компании, у которой нет или мало конкурентов. Авиакомпании, розничные торговцы и производители автомобилей часто считаются плохими долгосрочными инвестициями, потому что отрасль очень конкурентоспособна. Об этом свидетельствует низкая норма прибыли в их отчете о прибылях и убытках. В общем, держитесь подальше от сезонных или трендовых отраслей, таких как розничная торговля и узкие отрасли, такие как предметы первой необходимости и авиалинии, если выручка и рост доходов не будут стабильными в долгосрочной перспективе. Таких очень мало.
Информация - это залог успешного инвестирования в фондовый рынок и фиксированный доход. Главное - оставаться дисциплинированным при проведении исследований и анализе результатов деятельности посредством мониторинга и корректировки.
Учитывайте свои предубеждения и не позволяйте эмоциям определять ваши решения. Доверьтесь себе и процессу, и вы станете успешным инвестором.
Помните, вы не торгуете бумагами на взлетах и падениях. Вы покупаете акции компании. Однако польза для здоровья и бизнеса, а также цена, которую вы заплатите, должны быть двумя факторами, влияющими на ваше решение.
Ищите возможности покупать высококачественные акции, когда они на низком уровне. В этом суть инвестирования.
Не оценивайте стоимость своего портфеля чаще одного раза в год. Если вас захватят эмоции Уолл-стрит, у вас возникнет соблазн продать инвестиции, которые могут быть очень прибыльными в долгосрочной перспективе. Прежде чем покупать акции, задайте себе вопрос: «Если цена упадет, я продам их или куплю больше?» Не покупайте, если ваш ответ первый.
Поймите, почему акции "голубых фишек" считаются хорошей инвестицией: их качество основано на постоянном росте прибыли и выручке. Выявление компаний в этой области раньше других принесет вам большую прибыль. Узнайте, как стать инвестором вверх дном.
Крупные компании - хороший выбор. Примеры включают Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M и Exxon.
Инвестируйте в компании, ориентированные на акционеров. Большинство предприятий предпочли бы потратить свою прибыль на частные самолеты для своих руководителей, чем выплачивать дивиденды. Некоторые из свидетельств того, что компания ориентирована на акционеров, - это долгосрочное вознаграждение руководителей, выпуск опционов на акции, разумные капиталовложения, справедливая дивидендная политика, а также постоянный рост прибыли на акцию и балансовой стоимости на акцию.
Обдумайте и узнайте о юридических финансовых планах, которые помогут вам сэкономить на налогах.
Прежде чем покупать акции, попробуйте некоторое время торговать «на бумаге». Это симуляция биржевой торговли. Обратите внимание на стоимость акций и обратите внимание на действия по покупке и продаже, которые вы бы предприняли, если бы действительно начали торговать. Проверьте, было ли ваше инвестиционное решение успешным. Как только вы найдете эффективную и, казалось бы, успешную систему, и освоитесь с тем, как работает рынок, попробуйте торговать реальными акциями.

Предупреждение

Вкладывайте только те деньги, которые на самом деле не нужны. Цены на акции могут резко упасть в краткосрочной перспективе, поэтому даже вложение, которое выглядит разумным, может обернуться неудачей.
Когда дело доходит до денег, люди могут лгать, чтобы спасти свою гордость. Когда кто-то предлагает интересный совет, помните, что это всего лишь мнение. Рассмотрим источник.
Не пытайтесь рассчитать время рынка, угадывая, когда акция развернется в обратном направлении. Никто (кроме лжецов) не может этого сделать.
Не торгуйте днем, не торгуйте на колебаниях или торгуйте акциями только для краткосрочной выгоды. Помните, чем больше вы торгуете, чем больше комиссионных вы тратите, тем меньше будет ваша прибыль. Кроме того, краткосрочная прибыль облагается налогом больше, чем долгосрочная (более одного года). Лучшая причина избегать краткосрочной торговли заключается в том, что для успеха на фондовом рынке требуются большие навыки, знания, смелость и удача. Этот промысел не для неопытных.
Не покупайте маржинальные акции. Цены на акции могут резко колебаться без предупреждения, а использование обновлений может привести к банкротству. Не покупайте маржинальные акции и не наблюдайте, как цена упадет на 50 процентов или более, что оставит вас в убытке, только чтобы получить прибыль, когда цена снова вырастет. Покупка маржинальных акций - это не вложение, это спекуляция.
Не торгуйте вслепую. Другими словами, не покупайте акции, которые предлагают небольшую прибыль и выглядят дешево. Большинство акций недооценены по какой-то причине. Тот факт, что акция, которая торговалась по цене выше 100 долларов, теперь стоит 1 доллар, не означает, что она не может упасть дальше. Все цены на акции могут упасть до нуля, и было много таких случаев.
Инвестируйте в акции и держитесь подальше от опционов и деривативов. Это спекуляции, а не инвестиции. Ваш лучший шанс получить прибыль - это акции. У вас больше шансов потерять деньги из-за опционов, а также деривативов.
Не используйте технический анализ, который предназначен для трейдеров, а не инвесторов. Его эффективность как инвестиционного инструмента уже давно вызывает ожесточенные споры.
Не принимайте советы по инвестированию от кого-либо просто так, особенно от тех, кто будет зарабатывать деньги на ваших сделках. В число этих людей входят брокеры, консультанты, а также финансовые аналитики.
Избегайте «импульсивного инвестирования». Это вложение - это практика покупки самых продаваемых акций, которые в последнее время были наиболее ценными. Этот метод - чистая спекуляция, а не инвестиции, и он не будет работать постоянно. Просто задайте свой вопрос каждому, кто пытался торговать акциями самых продаваемых технологических компаний конца 1990-х годов.
Не занимайтесь инсайдерской торговлей. Если вы торгуете акциями с использованием внутренней информации до того, как эта информация станет общедоступной, вас могут привлечь к ответственности за сговор. Неважно, сколько денег вы можете заработать, это того не стоит по сравнению с юридическими проблемами, которые могут возникнуть на вашем пути.