Умные инвесторы вкладывают свои деньги в известные компании и тщательно исследуют новые компании, прежде чем вкладывать свои деньги. Инвесторы могут выбирать качественные и недорогие акции после тщательного изучения качества компаний, в которые они будут инвестировать, и их сочетания с вашими текущими знаниями рынка. Выбор компании для инвестирования - дело непростое. Компании паевых инвестиционных фондов и т.п. используют группы экспертов для исследования и понимания того, как инвестировать в компанию. Убедитесь, что у вас есть время и желание инвестировать самостоятельно, а также готовность рискнуть.
Шаг
Метод 1 из 3: покупка акций известных компаний
Шаг 1. Оставайтесь в пределах своей компетенции
Если у вас есть опыт в определенной области, мы рекомендуем использовать ваш опыт для определения связанных качеств. Опыт может дать вам вдохновение, необходимое для принятия решений. Например, если вы работаете в розничной компании, у вас больше знаний об инвестировании в Walmart, Target или Best Buy, чем у компаний из других областей.
Компетентность в определенной области зависит не только от опыта работы. Если вы хорошо разбираетесь в технологиях и хорошо разбираетесь в новейших мобильных устройствах, вы можете использовать свои знания для инвестирования в компании технологического сектора
Шаг 2. Сосредоточьтесь на нескольких отраслях или рынках
Выбранная отрасль или рынок могут относиться к вашей сфере компетенции или другой сфере, которая вас интересует. Самое главное - понять, что нельзя отслеживать все, что происходит в мировой экономике. В крупных финансовых учреждениях есть специальные отделы, потому что в одиночку решить эту проблему невозможно. Поэтому сосредоточьтесь только на нескольких выбранных ключевых отраслях или рынках.
Однако это не значит, что вам не следует сосредотачиваться на отдельных компаниях. Всегда исследуйте все компании, в которые вы будете вкладывать деньги, индивидуально
Шаг 3. Узнавайте последние новости отрасли
Примеры надежных источников новостей включают такие сайты, как Bloomberg и Wall Street Journal. Эти сайты предоставляют самую свежую информацию о различных секторах экономики и мира. Опять же, сосредоточьтесь только на нескольких ключевых областях и прочтите последние новости отрасли. Ищите такие вещи, как тенденции, слияния, поглощения, соответствующие изменения в политике и все глобальные события, которые влияют на ваш рынок.
Шаг 4. Составьте план
Определите компании, которые получают прибыль от изменений или рыночных тенденций. Спрогнозируйте, когда это изменение произойдет, и подготовьте свои средства для инвестирования в компанию. Например, если вы чувствуете, что новый продукт, выпущенный вашей любимой компанией, станет большим хитом, неплохо вложить свои деньги в компанию до того, как остальной мир согласится с вами и цена акций вырастет.
Метод 2 из 3: инвестируйте в компании с конкурентными преимуществами
Шаг 1. Разберитесь в конкурентном преимуществе (конкурентном преимуществе)
Есть несколько компаний, которые смогли стабильно получать прибыль и добились успеха в своей отрасли на протяжении многих лет. У этих компаний есть «рвы», сдерживающие их конкурентов. Расстояние между компанией и ее конкурентами называется конкурентным преимуществом. Конкурентное преимущество позволяет компании получать большую прибыль и легче удерживать клиентов, чем ее конкуренты. Взамен компания может принести больше прибыли своим акционерам.
- Инвестируя в эти компании, вы можете участвовать в предоставлении компании конкурентного преимущества. Хотя компании не будут расти так быстро, как небольшие компании, они очень редко попадают в экономический кризис и могут обеспечить стабильный рост в последующие годы.
- Акции "голубых фишек" - это пример крупной и успешной компании с конкурентным преимуществом. Эти компании демонстрируют стабильный рост дивидендов на протяжении многих лет и котируются на основных фондовых индексах.
Шаг 2. Инвестируйте в проверенные бренды
Подумайте о таких известных брендах, как Rinso, Coca Cola и Teh Sosro. Эти бренды имеют в общественном сознании имидж лучшего бренда в своей области. Эти компании могут повышать свои отпускные цены из-за сильного имиджа бренда, так что получаемая прибыль также увеличивается. Эти компании очень хорошо известны, и потерять клиентов в пользу конкурентов практически невозможно.
Шаг 3. Найдите компанию с самой высокой стоимостью переключения
Когда вы в последний раз меняли банк? Или операторы сотовой связи? Эти услуги удерживают своих клиентов, потому что стоимость перехода или стоимость перехода к конкурентам довольно высока. Компании с высокими затратами на переключение могут дольше удерживать своих клиентов.
Шаг 4. Найдите эффект масштаба компании
Компании, которые могут производить продукцию и продавать ее по более низким ценам, чем конкуренты, могут автоматически привлекать больше клиентов, если качество не менее хорошее. На высококонкурентных рынках это обычно является результатом эффекта масштаба - явления, при котором крупные фирмы имеют низкие производственные издержки из-за своего большого размера. Walmart и Dell хорошо применили эту концепцию.
Шаг 5. Инвестируйте в легальные монополии
Некоторым компаниям правительство предоставило законные (если временные) монопольные права. Крупные фармацевтические компании и производители, имеющие патенты, способны выводить на рынок уникальные продукты. Компании с авторскими правами, правами на бурение, добычу полезных ископаемых и различными защищенными правами часто являются основными производителями или поставщиками услуг на своих рынках. Таким образом, эти компании могут повышать цены, не опасаясь потерять клиентов, что увеличивает прибыль.
Убедитесь, что вы проверяете дату истечения срока действия патента или узуфрукта компании. Иногда эти права являются временными, и когда они истекают, прибыль компании также может быть потеряна
Шаг 6. Ищите возможности легко расти
Некоторые компании легко масштабировать. Это связано с тем, что продукт или услуга могут со временем добавить в сеть или увеличить количество пользователей. Например, Adobe в издательском деле, Microsoft Excel в оформлении документов и eBay для сетевых пользователей. Каждый дополнительный пользователь сети почти ничего не стоит компании. Вся дополнительная прибыль, получаемая от развития сети, идет непосредственно на прибыль компании.
В качестве недавнего примера взгляните на Netflix. Как потоковый сервис, компания получает доход по мере роста количества подписчиков, хотя ее операционные расходы практически не меняются. Таким образом, чем больше пользователей, тем больше прибыль, если предположить, что компания не увеличит существенно свои расходы
Метод 3 из 3: оценка эффективности и рейтинга компании
Шаг 1. Проверить качество управления компанией
Насколько грамотно менеджмент в управлении компанией? Что еще более важно, насколько руководство ориентировано на компанию, клиентов, инвесторов и сотрудников? В эпоху, характеризующуюся большой корпоративной жадностью, лучше всего провести исследование управления всеми компаниями, в которые нужно инвестировать. Прочтите газеты или журналы для получения информации.
Это не ограничивается только хорошей финансовой отчетностью. Вместо этого ищите признаки других важных качеств, таких как реактивность, адаптивность, способность к инновациям и организационные возможности
Шаг 2. Следите за изменениями в управлении
Хороший руководитель может изменить компанию, которая, по мнению многих, закончилась. Следите за новостями и финансовыми отчетами об изменениях на руководящих должностях, особенно с генеральным директором (высшим исполнительным директором). Если, согласно вашему исследованию, новый генеральный директор компании является достаточно многообещающим, то инвестируйте в эту компанию. По сути, вы доверяете человеку, а не компании в целом.
Шаг 3. Держитесь подальше от переоцененных акций
Даже крупные компании могут быть переоценены. Научитесь интерпретировать финансовую отчетность и отбирайте акции с помощью фундаментального анализа, чтобы находить компании, которые переоценены рынком. Имейте в виду, что эти компании могут быть очень хорошо известными, и многие инвесторы вкладывают в них средства, но компании по-прежнему слишком дороги и могут резко упасть, когда их золотой век закончится.
- Один из способов определить слишком высокие цены на акции - использовать соотношение цены и прибыли. Это соотношение обычно можно найти в обзоре акций компании на финансовых сайтах. Обычно это соотношение составляет от 20 до 25, в зависимости от отрасли.
- Оценка коэффициента PE выполняется путем определения среднего коэффициента PE в отрасли компании. Если коэффициент компании превышает средний показатель по отрасли, цена акций компании слишком высока по сравнению с ее прибылью.
Шаг 4. Покупайте недооцененные акции
Недооцененные акции - это акции, которые торгуются по более низкой цене, чем финансовая информация компании. Эти компании обычно только недавно показали хорошие результаты. В этом случае рынку еще предстоит найти новый успех компании. Чтобы определить компании, у которых есть потенциал для быстрого роста, вы также можете использовать коэффициент PE и сравнить его со средним по отрасли.
Шаг 5. Вы также можете искать компании с отношением цены к балансовой стоимости менее 2
Отношение цены к балансовой стоимости - это цена компании, деленная на ее активы (без учета обязательств и нематериальных активов). Низкое соотношение означает, что цена компании относительно дешевая.
подсказки
- Начните думать о повседневных компаниях с этим новым настроем.
- Изучите основы чтения финансовой отчетности. Оцените прибыльность интересующих вас компаний. Проверьте долговую позицию. Посмотрите, есть ли у компании стабильный рост.
- Посетите корпоративные и другие финансовые сайты, которые вдохновляют на инвестирование в акции.
- Хотя рекомендуется инвестировать в известные компании, не ограничивайте себя одним или двумя секторами экономики. Попробуйте провести исследование компаний в различных секторах. Таким образом, ваш портфель будет более разнообразным, и ваши инвестиции будут иметь «страховочную сетку» на случай падения одного из инвестиционных секторов.
Предупреждение
- Остерегайтесь советов по инвестированию в акции: советы, которые кто-то дает по телевидению или лично, обычно недостаточно изучены и основаны исключительно на теориях одного или двух людей о том, как быстро разбогатеть. Им также может заплатить кто-то, чтобы поднять цену акций, чтобы компания могла привлечь как можно больше капитала.
- Вы быстро потеряете деньги, если начнете инвестировать в акции без тщательного изучения.
- Риск всегда сопровождает инвестиции. Даже если вы все сделали правильно, никто не может гарантировать, что вы не потеряете деньги.
