Создание списка личных активов может оказаться хлопотным и трудоемким занятием. Однако этот список необходим при подаче страхового иска, если ваш дом поврежден или пострадал в результате стихийного бедствия. Вы можете использовать этот список для определения распределения активов в рамках землеустройства. Есть несколько простых шагов, которые вы можете предпринять, чтобы зарегистрировать личные активы.
Шаг
Часть 1 из 2: Составление списка
Шаг 1. Выберите желаемую систему записи
Есть два основных способа документировать ваши активы. Вы можете записать список вручную в блокнот. Преимущество состоит в том, что к списку можно получить доступ всякий раз, когда у вас есть этот блокнот, и его можно хранить в надежном месте. Другой вариант - использовать электронные таблицы, чтобы записать список, и его можно будет легко редактировать. Этот список также можно распечатать, загрузить в облако или сохранить на флэш-накопителе.
- Вы можете создать таблицу с помощью Microsoft Word или просто использовать Microsoft Excel для создания списка своих активов. Вы можете создать заголовок для каждой категории и подкатегории. Вы также можете легко добавлять элементы в список с помощью обеих программ, добавляя строки и столбцы таблицы.
- Оба варианта стоит попробовать. Используйте тот метод, который вам подходит. Большинство людей выбирают электронный способ, потому что им легче делиться, изменять и добавлять.
Шаг 2. Храните личные активы отдельно
Активы бывают двух основных типов. Во-первых, это физические или материальные активы. Эти активы представляют собой материальные товары, такие как дома, мебель, автомобили, произведения искусства, одежда и другие предметы, которые можно потрогать и потрогать. Доказательство права собственности на эти активы документируется в юридических документах, таких как сертификаты или документы.
- Некоторые предметы трудно классифицировать, потому что они относятся к обеим категориям.
- Например, дорогие украшения могут передаваться в семейное наследие из поколения в поколение. Эти украшения до сих пор носят в особых случаях и считаются материальным активом. В то же время драгоценности достаточно ценны, поэтому требуют специальной страховки и специальных складских помещений, которые обычно являются характеристиками финансовых активов.
Шаг 3. Определите свои финансовые активы
Второй тип актива - это финансовые активы. Эти активы являются нематериальными активами, которые представляют собой владение банковскими счетами, ценными бумагами, страховыми полисами, акциями и облигациями, а также свидетельство стоимости тех активов, которые влияют на доход или благосостояние.
- Финансовыми активами также могут быть дома, автомобили, личные ссуды, инвестиционные и пенсионные счета и кредитные карты.
- Не стоит слишком усердно разделять активы на эти две категории. Просто поместите активы в категорию, которую считаете наиболее подходящей. Самое главное, что все активы были должным образом зарегистрированы.
Шаг 4. Задокументируйте вашу личную информацию
В инвентарном списке вы должны задокументировать некоторую личную информацию. Это поможет связать вас с активом с помощью документации. Вы должны указать свое имя, номер паспорта, номер подоходного налога, местонахождение завещания и подпись.
Вы также должны указать имя исполнителя завещания, местоположение и номер сейфа, адрес электронной почты и онлайн-пароли для счетов, учетных записей и профилей
Шаг 5. Опишите свой предмет
Начиная личный инвентарь, вам необходимо включить как можно больше информации о ваших личных активах, включая подробное описание каждого элемента. Вы должны создать категории под физическими активами в списке, чтобы список был согласованным. Вы можете создавать категории ценных транспортных средств, ювелирных украшений, развлекательного оборудования и предметов коллекционирования. Вы также должны указать справедливую рыночную цену для каждого предмета в списке.
- Например, описание телевизора должно включать название и размер оборудования, аксессуары, необходимые для использования актива (например, пульта дистанционного управления), общее состояние актива и стоимость покупки.
- Вы должны оценивать предметы коллекционирования, такие как монеты, марки или другие предметы коллекционирования, как единое целое, а не по отдельности.
- Включите фотографию с датой, когда она была сделана, чтобы предотвратить недоразумение или обмен активами.
- Если оценка объекта проводилась ранее, укажите имя и контактную информацию оценщика, а также соответствующие детали проведенной оценки.
Шаг 6. Предоставьте подтверждение права собственности
В дополнение к списку вам нужно будет предоставить доказательства нематериальных активов, таких как документы, сертификаты, страховые полисы и финансовые счета. Это свидетельство должно быть идентифицировано с номером счета и данными владельца, такими как имя, адрес и номер удостоверения личности. Вам также необходимо будет указать имя человека, который имеет законные полномочия управлять, продавать или распоряжаться каждым финансовым активом.
Вы также должны указать имя владельца, застрахованный предмет и получателя страхового полиса
Шаг 7. При необходимости укажите сведения о приобретении
Некоторые предметы, особенно довольно дорогие, должны включать информацию о приобретении. Если вы помните, где вы приобрели конкретный актив, перечислите элементы приобретения, включая имя, адрес и номер телефона продавца, а также цену покупки.
- Также объясните, как были приобретены товары, например, в результате покупок, подарков, наследования или конфискации.
- Для очень дорогих товаров по возможности сохраните квитанцию и информацию о гарантии.
Шаг 8. Включите информацию о местоположении
Информация о местонахождении важных предметов или документов также должна быть включена в ваш личный инвентарь. Для каждого личного актива отметьте место, где он хранится, а также все необходимые специальные меры безопасности. Для финансовых активов укажите имя, адрес и номер телефона хранителя, брокера или банка, в котором находится ваш счет.
- Запишите имя и контактный номер человека, имеющего доступ к каждой учетной записи, дату ее открытия и их текущий статус.
- Вы также должны четко указать местонахождение сертификатов акций, документов, закладных, депозитных сертификатов и других свидетельств нематериальных активов.
- Вам также следует создать список людей, у которых есть доступ к учетной записи, и необходимые данные для доступа, такие как пароли, комбинации чисел или сейфы.
Шаг 9. Обратите внимание на особые условия некоторых предметов
В вашем инвентаре могут быть предметы, требующие особого ухода. Как и любой другой предмет, дорогие украшения, произведения искусства, предметы коллекционирования и драгоценные металлы должны быть должным образом описаны, чтобы оценить их текущую стоимость. Кроме того, все предметы, предназначенные в качестве подарков, должны содержать четкое указание имени, адреса и условий подарка получателя.
Шаг 10. Заполните все свои инвентарные списки
Если все физические и финансовые активы были зарегистрированы вместе с личной информацией и копиями соответствующих документов, ваш список готов к заполнению. Хитрость заключается в том, чтобы добавить все дополнительные элементы, которые не попадают в две предыдущие категории, но которые нужно зарегистрировать. После того, как все будет зарегистрировано, поставьте дату создания этого списка.
Это сделано для предотвращения путаницы, если ваш список будет изменен в будущем. Список без даты сбивает с толку больше, чем список без даты
Часть 2 из 2: Защита вашего списка
Шаг 1. Разместите список уполномоченных законных представителей или агентов
Перечислите всех людей, которые при необходимости могут помочь решить вашу проблему. В экстренной ситуации вам нужно будет указать имя, адрес и контактный номер вашего консультанта или члена семьи, который имеет право заменить вас.
Вы должны уведомить этих людей о том, что вы заполнили список своих личных активов, где они находятся, и все инструкции относительно того, когда и как получить доступ к информации
Шаг 2. Отсканируйте и сделайте копии всех ваших счетов-фактур
Чтобы сохранить свое богатство, храните как можно больше счетов-фактур, особенно дорогих предметов. Если вы используете электронный реестр, отсканируйте свои счета, чтобы сделать электронную копию. Если вы составляете физические списки, сделайте ксерокопии счетов-фактур, чтобы сохранить их. На всякий случай неплохо иметь несколько экземпляров.
- Вам следует отсканировать или скопировать все важные документы, подтверждающие право собственности на предмет, такие как документ, подарок или форма передачи права собственности.
- Вам следует хранить электронную копию на USB-накопителе, где вы храните свой список активов.
- Сохраните оригинал счета-фактуры, даже если вы сделали копию. Вы можете потерять файлы или потребовать оригиналы документов, чтобы подтвердить подлинность покупки. Храните вместе с другими важными документами.
Шаг 3. Сделайте копии своего инвентаря и храните каждую копию в надежном месте
После того, как список будет готов, вам нужно сохранить его в надежном месте. Сделайте это, сделав несколько копий и храня одну в надежном месте. Если вы составляете свой список в электронном виде, распечатайте его физическую копию и храните вместе с другими важными бумажными документами в несгораемой коробке или сейфе. Сохраните вторую копию в надежном, но легкодоступном месте на случай, если позже ее потребуется заменить.
- Предоставьте копию своему поверенному или земельному исполнителю с инструкциями о том, когда получить доступ к информации.
- Если список электронный, сделайте две копии на отдельном USB-накопителе и установите защиту паролем. Один храните для себя, а другой в надежном месте.
- Если вы используете блокнот, сделайте копию и поместите оригинал в сейф или сейф. Сохраните копию при себе.
Шаг 4. Обновите информацию об активе
Даже если список создан, это не значит, что ваши активы не изменятся. Вы будете покупать предметы и менять владельца активов, поэтому этот список необходимо обновить. Периодически просматривайте свой список. Добавляйте новые активы и удаляйте активы, которые больше не принадлежат. Если вы приобретаете актив, имеющий значительную ценность, мы рекомендуем немедленно обновить список. Предоставьте подробную информацию о сделке по приобретению или выбытию, включая дату, участвующие стороны и причину приобретения или выбытия актива.
