Онлайн-торговля акциями может показаться сложной и запутанной, если вы только начинаете, но при тщательном исследовании и стратегии этот бизнес может быть простым и даже увлекательным. При правильном планировании онлайн-торговля может помочь вам зарабатывать деньги из собственного дома.
Шаг
Часть 1 из 4: Исследование и выбор акций
Шаг 1. Проведите технический анализ
Технический анализ - это попытка понять психологию рынка или, другими словами, то, что общее отношение инвесторов к компании отражается на цене акций. Технические аналитики обычно являются краткосрочными покупателями, которые обращают внимание на время совершения покупки и продажи. Если вы сможете обнаружить закономерность, вы сможете предсказать, когда цена акций будет расти и падать. Это может предоставить информацию о том, когда вам следует покупать или продавать определенные акции.
Технический анализ использует скользящие средние для отслеживания цен на ценные бумаги. Скользящая средняя измеряет среднюю цену ценной бумаги за определенный период времени. Это помогает трейдерам легче определять ценовые тенденции
Шаг 2. Определите узор
Паттерны, выявленные в техническом анализе, включают ценовые ограничения, определенные в рыночной цене акции. Верхний предел, который акция редко пересекает при повышении цены, известен как сопротивление или «сопротивление». Нижний предел, который акция редко пересекает при падении цены, называется поддержкой или «поддержкой». Определение этих уровней дает информацию о том, когда покупать (на уровнях сопротивления) и когда продавать (на уровнях поддержки).
- Некоторые особые паттерны также можно обнаружить на биржевых графиках. Наиболее известен как «голова и плечи». Это пик цены, затем падение, за которым следует более высокий пик, затем падение, и, наконец, за ним следует пик, равный первому пику. Этот паттерн указывает на то, что восходящий тренд цены закончится.
- Также существует модель перевернутой головы и плеч, которая сигнализирует об окончании нисходящего тренда в цене.
Шаг 3. Понять разницу между трейдером и инвестором
Инвестор - это человек, который стремится найти компанию с конкурентным преимуществом на рынке, которая будет обеспечивать рост продаж и прибыли в долгосрочной перспективе. Тем временем трейдеры пытаются найти компании с определенными ценовыми тенденциями, которые можно использовать в краткосрочной перспективе. Трейдеры обычно используют технический анализ для определения этих ценовых тенденций. Напротив, инвесторы обычно используют другой тип анализа, а именно фундаментальный анализ, поскольку он ориентирован на долгосрочную перспективу.
Шаг 4. Изучите различные заказы, размещаемые трейдерами
Приказы или приказы - это то, что трейдеры используют для определения своих сделок через брокеров. Есть разные типы ордеров, которые могут размещать трейдеры. Например, самый простой тип ордера - это рыночный ордер, который покупает или продает определенное количество акций ценной бумаги по преобладающей рыночной цене. Напротив, лимитный ордер или лимитный ордер будет покупать или продавать ценную бумагу, когда ее цена достигает определенной точки.
- Например, размещение лимитного ордера на покупку ценной бумаги проинструктирует брокера покупать ценные бумаги только в том случае, если ее цена упадет до определенного уровня. Это позволяет трейдеру определить максимальную сумму, которую он готов заплатить за ценную бумагу.
- Таким образом, лимитный ордер гарантирует цену, которую трейдер заплатит или заработает, но это не означает, что сделка состоится.
- Точно так же стоп-приказ предписывает брокеру купить или продать ценную бумагу, если ее цена поднимается выше или опускается ниже определенной точки. Однако цена, которой будет соответствовать стоп-приказ, не гарантирована (гарантирована текущая рыночная цена).
- Существуют также комбинации стоп-приказов и лимитных приказов, называемые стоп-лимитными приказами. Когда цена ценной бумаги пересекает определенный порог, этот ордер превратится в лимитный ордер вместо рыночного (как это происходит в обычных стоп-ордерах).
Шаг 5. Разберитесь в пустой продаже
Короткая продажа - это когда трейдер продает акции ценных бумаг, которыми он не владеет или которые не были взяты взаймы. Короткая продажа обычно производится в надежде, что рыночная цена ценной бумаги упадет, что приведет к тому, что трейдеры получат возможность покупать ценные бумаги по более низкой цене, чем они бы продали при короткой продаже. Короткие продажи можно использовать для получения прибыли или хеджирования рисков, но это очень рискованно. Короткие продажи должны производиться только опытными трейдерами, которые досконально разбираются в рынке.
- Например, представьте, что вы полагаете, что акции, торгующиеся в настоящее время по 100 долларов за акцию, упадут в цене в ближайшие недели. Вы занимаете 100 акций и продаете их по текущей рыночной цене. Что ж, вы совершили пустую продажу, потому что продали акции, которые вам не принадлежали, и, в конце концов, должны были вернуть их кредитору.
- В течение нескольких недель цена акции упала до 90 рупий за штуку. Вы выкупаете свои 100 акций за 90 рупий и возвращаете их кредиторам. Это означает, что вы продали акции, которыми не владели, на общую сумму 1000 долларов, а теперь заменили их на 9000 долларов, получив прибыль в размере 1000 долларов.
- Однако, если цена повышается, вы все равно несете ответственность за возврат акций кредитору. Именно эта подверженность неограниченному риску делает короткие продажи столь рискованными.
Часть 2 из 4: Выбор брокерского партнера
Шаг 1. Собеседование с онлайн-брокером
Не полагайтесь только на рекомендации друзей или соседей. Правильные брокерские услуги могут определить финансовый успех или неудачу. Прежде чем выбрать онлайн-брокера, узнайте подробности, такие как цены и доступные варианты инвестирования. Узнайте, какое обслуживание клиентов они предоставляют, и предлагают ли они образовательные и исследовательские ресурсы. Наконец, узнайте, какие меры безопасности они принимают.
Шаг 2. Решите, какие брокерские инструменты важны для вас
В зависимости от того, какой у вас опыт, вам может потребоваться другой уровень обслуживания, чем у онлайн-брокера. Некоторые службы предлагают индивидуальные советы, которые могут оказаться полезными для новичков. Возможно, вам придется заплатить более высокую плату за эту услугу, но если вы только начинаете, это того стоит. Онлайн-брокеры, предлагающие инструменты и советы в помощь начинающим трейдерам, включают E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade и TDAmeritrade.
ShareBuilder также предлагает карту банкомата, которая дает вам доступ к неинвестированным средствам
Шаг 3. Воспользуйтесь услугой скидок, если ваш опыт больше
Если вы можете провести все исследования самостоятельно и не нуждаетесь в личных советах брокера, подумайте об использовании онлайн-брокерских услуг со скидкой. Вы можете начать с меньшей суммой денег. Кроме того, у вас есть доступ к большему количеству вариантов инвестирования. Помимо акций, другие варианты инвестирования могут включать опционы, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды, фонды с фиксированным доходом, облигации, депозитные сертификаты и пенсионные фонды.
Часть 3 из 4: Изучение биржевой торговли
Шаг 1. Изучите показатели финансовой эффективности
Читайте новости и финансовые сайты. Слушайте подкасты или смотрите онлайн-курсы по инвестированию. Присоединяйтесь к местному инвестиционному сообществу, чтобы учиться у более опытных инвесторов.
- Среди книг, которые вы можете прочитать, - «Интеллектуальный инвестор» Бенджамина Грэма (Harper Business, 2000), «Что нужно знать перед инвестированием» Рода Дэвиса (Образовательная серия Баррона, 2003 г.), «Искусство и наука технического анализа» Адама Граймса (Wiley, 2012 г.)) и «Противоположные инвестиционные стратегии» Дэвида Дремана (Free Press, 2012).
- Список открытых массовых онлайн-курсов (MOOC) см. В списке MOOC.
- Стэнфорд предлагает онлайн-курсы, чтобы узнать об акциях и облигациях.
- Киплингер опубликовал список паевых инвестиционных фондов для социально ответственных инвесторов.
Шаг 2. Практикуйтесь с онлайн-симулятором акций
Онлайн-симулятор акций - это воображаемая рыночная игра, имитирующая онлайн-торговлю. Это устройство позволяет отрабатывать навыки без риска. Многие идут с учебными пособиями и форумами для обсуждения инвестиционных стратегий.
- Однако имейте в виду, что эти симуляторы не отражают реальных эмоций при торговле и поэтому лучше всего подходят для тестирования теоретических торговых систем. Реальной выгоды добиться гораздо труднее, чем воображаемой.
- Стоит попробовать онлайн-симуляторы акций: Investopedia, MarketWatch и Wall Street Survivor.
Шаг 3. Торгуйте дешевыми акциями
Многие компании предлагают акции, которые торгуются по очень низким ценам. Это дает вам возможность попрактиковаться в использовании рынка без особого риска. Акции с низкой себестоимостью обычно торгуются за пределами крупных фондовых бирж. Эти акции обычно торгуются на OTCBB (внебиржевой доске объявлений) или через ежедневные публикации, называемые розовыми листами.
- Многие законные брокеры не будут принимать заказы на дешевые акции из-за огромного количества случаев мошенничества, присущих этому рынку.
- Однако будьте осторожны, дешевые акции могут быть рискованным вложением. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявляет, что цену этих акций трудно определить, и что их продажа, когда они вам принадлежат, также будет затруднена (эти акции неликвидны). Эти дешево торгуемые акции также склонны к большим спредам спроса и предложения (разница между покупкой и продажей ценных бумаг), поэтому зарабатывать деньги, торгуя ими, может быть сложно.
- Кроме того, брокеры-мошенники охотятся на неопытных инвесторов, предоставляя ложную информацию об ожидаемых результатах деятельности компании, а также используя известных представителей для вывода на рынок некачественных инвестиций.
Часть 4 из 4: Принятие разумных инвестиционных решений
Шаг 1. Решите, чем вы можете позволить себе торговать
Начните медленно, когда вы научитесь принимать разумные решения о том, чем торговать. Торгуйте только теми средствами, которые вы можете себе позволить. Как только вы начнете получать прибыль от акций, вы можете реинвестировать эту прибыль. Этот процесс помогает вашему портфелю экспоненциально расти.
Вы также можете торговать заемными деньгами, используя маржинальный счет, что позволяет потенциально увеличить вашу прибыль. Однако это сопряжено с одинаково большим риском и может не подходить для большинства трейдеров, даже если они толерантны к высокому риску
Шаг 2. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель
Помните, что торговля акциями - ненадежный источник денег; то, что прибыльно сегодня, завтра может оказаться невыгодным. Диверсификация вашего торгового портфеля означает выбор различных типов ценных бумаг для распределения риска. Кроме того, инвестируйте в разные виды бизнеса. Убытки в одной отрасли могут быть компенсированы прибылью в другой.
- Рассмотрите возможность инвестирования в индексный фонд с электронной торговлей (ETF). Это хороший способ диверсификации, потому что у них много акций, и ими можно торговать, как любой обыкновенной акцией на рынке.
- Еще раз обратите внимание, что торговля отличается от инвестирования. Инвестирование означает удержание одной и той же ценной бумаги в течение длительного периода времени для медленного роста стоимости. Торговля, также известная как спекуляция, основана на быстрой торговле и несет в себе больший риск для трейдера.
Шаг 3. Относитесь к торговле как к работе
Уделите время своим исследованиям. Будьте в курсе последних финансовых новостей. Если у вас нет времени на собственное исследование, подумайте о том, чтобы инвестировать в большее количество ETF, чтобы распределить свой риск. Или, может быть, вам следует обратиться за помощью к профессиональному брокеру, вместо того, чтобы пытаться сделать это самостоятельно.
Шаг 4. Составьте план
Подумайте о своей инвестиционной стратегии и постарайтесь принимать разумные решения. Заранее определите, сколько вы планируете инвестировать в компанию. Ограничьте, сколько вы готовы потерять. Установите ограничение на процентное уменьшение или увеличение цены. Этот шаг автоматически запланирует ордер на покупку или продажу, как только цена акций упадет или вырастет на определенный процент.
- Обычно используются два автоматических приказа: «стоп-лосс» и «стоп-лимит». Стоп-лосс немедленно запускает ордер на продажу, когда цена ценной бумаги падает ниже определенной точки. С другой стороны, стоп-лимитный ордер по-прежнему запускает ордер на продажу, когда цена падает ниже определенной точки, но также не заполняет ордер ниже определенной цены.
- Это означает, что цена акций может продолжать падать ниже вашего ордера и быть заполнена стоп-ордерами, но стоп-лимитные ордера не позволят вам принять слишком большую распродажу. В противном случае ваш заказ не будет выполнен до тех пор, пока цена не вырастет до установленного вами лимита.
Шаг 5. Купить по низкой цене
Не поддавайтесь искушению покупать акции с хорошей доходностью, когда цена высока. Выполните технический анализ товарных запасов. Попытайтесь обнаружить закономерности изменения цен и предсказать, когда цена акций упадет. Попытайтесь получить акцию, когда цена находится на уровне поддержки.
Шаг 6. Доверьтесь своему исследованию
Если вы видите, что цена акции падает, не продавайте ее, опасаясь потерять свои вложения. Если возможно, оставьте свои вложения нетронутыми. Если ваше исследование верное, ваша целевая цена может быть достижимой. Отказ от продажи акций при падении цены может стоить вам больших денег, потому что вы не получите прибыли, когда цена снова начнет расти.
Шаг 7. Уменьшите затраты
Брокерские сборы могут снизить вашу прибыль. Это особенно верно, если вы участвуете в дневной торговле. Дневные трейдеры быстро покупают и продают акции в течение дня. Они держат акции менее суток, иногда всего на несколько секунд или минут, и ищут возможности быстро получить прибыль. Дневная торговля или любая стратегия, которую вы часто используете для покупки и продажи ценных бумаг, могут быть дорогими. Для каждой транзакции с вас могут взиматься комиссии за транзакции, инвестиционные комиссии и комиссии за торговую деятельность. Эти комиссии быстро растут и могут значительно увеличить ваши убытки.
- Дневная торговля может быть очень дорогостоящей и сложной для неопытных трейдеров, 99% непрофессиональных дневных трейдеров теряют деньги и в конечном итоге уходят с рынка.
- Вместо того, чтобы совершать крупные сделки, минимизируйте расходы, которые вы несете брокерам и другим посредникам, делая долгосрочные инвестиции в компании, которым вы доверяете.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам и другие финансовые консультанты предупреждают, что дневная торговля, хотя и не является незаконной или неэтичной, является не только чрезвычайно рискованной, но также чрезвычайно стрессовой и дорогостоящей.
- Хотя выбор времени для покупки и продажи ценных бумаг очень важен, полагаться на внутреннюю стоимость компании, в которую вы инвестируете, будет выгодно в долгосрочной перспективе.
